Cullen/Frost Bankers Inc. Aktie
Cullen/Frost Bankers Inc. Übersicht
Defensiver Mid-Cap mit marktüblicher Bewertung – Cullen/Frost Bankers Inc. überzeugt mit sehr hoher Stabilität. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 3 Punkte gestiegen, bleibt aber bei A.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Cullen/Frost Bankers Inc. mit einem Score von 89 über dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+25 Punkte), am weitesten zurück liegt die Bewertung (-14 Punkte).
Cullen/Frost Bankers Inc. Chart
Cullen/Frost Bankers Inc. Analyse
Cullen/Frost Bankers Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cullen/Frost Bankers | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 15,0 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 2,2 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 3,5 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | 12,2 | -5,2 | -2,3 |
Cullen/Frost Bankers Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Cullen/Frost Bankers Inc. ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Cullen/Frost Bankers Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cullen/Frost Bankers | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 96,4% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 95,8% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 4,6% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,0% | k.A. | 5,4% |
Cullen/Frost Bankers Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Cullen/Frost Bankers Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 24 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 80 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cullen/Frost Bankers | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,3% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 24,0% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 80,1% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,07 | 0,02 |
Cullen/Frost Bankers Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
Cullen/Frost Bankers Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.
3-Monats-Performance
Cullen/Frost Bankers Inc. hat über drei Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cullen/Frost Bankers | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 16,9% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 11,7% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 5,7% | 14,1% | -3,1% |
Cullen/Frost Bankers Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Cullen/Frost Bankers Inc. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cullen/Frost Bankers | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 28,8% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 20,5% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 20,0% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 22,0% | 32,3% | 21,2% |
Cullen/Frost Bankers Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Cullen/Frost Bankers | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $9,7 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Cullen/Frost Bankers Inc. Prognose
Der aktienscore (89/100) liegt für Cullen/Frost Bankers Inc. deutlich über dem Konsens-Score (57/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Größe, Momentum, Profitabilität und Bewertung liegen bei Cullen/Frost Bankers Inc. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Cullen/Frost Bankers Inc. spürbar angehoben. Von 150,53 $ auf 153,57 $ (+2,0%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 40% auf 33%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist auf 14 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 135,00 $ bis 168,00 $ bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 144,33 $ | 138,57 $ | +8,2% | 15 |
| aktuell · 03.07.2026 | 153,57 $ | 154,86 $ | -0,2% | 14 |
Analystenmeinung zu Cullen/Frost Bankers Inc.
Aktuell beobachten 14 Analysten die Cullen/Frost Bankers Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 153,57 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -0,2%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,0% angehoben. Die Schätzungen reichen von 135,00 $ bis 168,00 $, eine Streuung von 21,5%. Auffällig: Der aktienscore (89/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (57/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Cullen/Frost Bankers Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Cullen/Frost Bankers Inc. (ISIN US2298991090) liegt aktuell bei 153,57 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von -0,2% gegenüber dem aktuellen Kurs von 154,86 $. Die Schätzungen reichen von 135,00 $ bis 168,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Cullen/Frost Bankers Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 14 Analysten Cullen/Frost Bankers Inc.. Etwa 33% empfehlen die Aktie zum Kauf, 67% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Cullen/Frost Bankers Inc. um +2,0% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +6,4%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +1,7%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (89/100) liegt für Cullen/Frost Bankers Inc. deutlich über dem Konsens-Score (57/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Größe, Momentum, Profitabilität und Bewertung liegen bei Cullen/Frost Bankers Inc. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Cullen/Frost Bankers Inc. Unternehmen
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