Erste Group Bank AG Aktie
Erste Group Bank AG Übersicht
Momentumstarker Large-Cap mit attraktiver Bewertung – Erste Group Bank AG überzeugt mit positivem Kursmomentum und solidem Wachstum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gestiegen, bleibt aber bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Erste Group Bank AG mit einem Score von 99 über dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+42 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-12 Punkte).
Erste Group Bank AG Chart
Erste Group Bank AG Analyse
Erste Group Bank AG: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Group Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 12,9 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 1,8 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 2,3 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | 5,0 | 3,9 | -2,3 |
Erste Group Bank AG: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als vervierfacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Group Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 123,8% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 348,1% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 12,2% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,4% | k.A. | 5,7% |
Erste Group Bank AG: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Erste Group Bank AG nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 69 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Group Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,8% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 18,8% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 69,1% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,18 | 0,02 |
Erste Group Bank AG: Momentum
12-Monats-Performance
Erste Group Bank AG hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Erste Group Bank AG hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Group Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 37,8% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 23,6% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 12,1% | 14,1% | -2,9% |
Erste Group Bank AG: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Group Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 36,0% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 37,8% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 28,3% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 29,1% | 32,7% | 20,5% |
Erste Group Bank AG: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Group Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $54,5 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
Erste Group Bank AG Prognose
Der aktienscore (99/100) liegt für Erste Group Bank AG deutlich über dem Konsens-Score (74/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Momentum, Bewertung, Wachstum und Stabilität liegen bei Erste Group Bank AG aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (73/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Erste Group Bank AG deutlich angehoben. Von 116,64 € auf 124,57 € (+6,8%). Der Buy-Anteil im Konsens stieg leicht von 71% auf 72%. Die bullishe Stimmung gewinnt an Boden. Die Coverage ist mit 17 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 79,90 € bis 155,00 € bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 111,13 € | 98,35 € | +12,9% | 16 |
| aktuell · 19.08.2026 | 124,57 € | 121,30 € | +3,1% | 17 |
Analystenmeinung zu Erste Group Bank AG
Aktuell beobachten 17 Analysten die Erste Group Bank AG Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 124,57 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +3,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +6,8% angehoben. Die Schätzungen reichen von 79,90 € bis 155,00 €, eine Streuung von 60,3%. Auffällig: Der aktienscore (99/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (74/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Erste Group Bank AG für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Erste Group Bank AG (ISIN AT0000652011) liegt aktuell bei 124,57 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +3,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 121,30 €. Die Schätzungen reichen von 79,90 € bis 155,00 €.
Wie viele Analysten empfehlen Erste Group Bank AG zum Kauf?
Aktuell beobachten 17 Analysten Erste Group Bank AG. Etwa 72% empfehlen die Aktie zum Kauf, 28% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Erste Group Bank AG um +6,8% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +12,1%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +2,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (99/100) liegt für Erste Group Bank AG deutlich über dem Konsens-Score (74/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Momentum, Bewertung, Wachstum und Stabilität liegen bei Erste Group Bank AG aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (73/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
Erste Group Bank AG Unternehmen
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