Erste Group Bank AG Aktie
Erste Group Bank AG Übersicht
Momentumstarker Large-Cap mit attraktiver Bewertung – Erste Group Bank AG überzeugt mit positivem Kursmomentum und solidem Wachstum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen unverändert geblieben und bleibt bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Erste Group Bank AG mit einem Score von 98 über dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+42 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-15 Punkte).
Erste Group Bank AG Chart
Erste Group Bank AG Analyse
Erste Group Bank AG: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — ein Vielfaches unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Group Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 13,0 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 2,1 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 2,3 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | 2,9 | -5,2 | -2,3 |
Erste Group Bank AG: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als vervierfacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Group Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 123,8% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 348,1% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 11,8% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,8% | k.A. | 5,4% |
Erste Group Bank AG: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Erste Group Bank AG nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 65 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Group Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,8% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 18,5% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 65,0% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,07 | 0,02 |
Erste Group Bank AG: Momentum
12-Monats-Performance
Ein starkes Jahr für Erste Group Bank AG — ein Vielfaches über dem Markt.
3-Monats-Performance
Erste Group Bank AG hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Group Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 66,0% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 24,4% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 6,4% | 14,1% | -3,1% |
Erste Group Bank AG: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Group Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 36,0% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 37,8% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 33,7% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 28,7% | 32,3% | 21,2% |
Erste Group Bank AG: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Erste Group Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $52,7 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Erste Group Bank AG Prognose
Der aktienscore (98/100) liegt für Erste Group Bank AG deutlich über dem Konsens-Score (73/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Momentum, Bewertung, Wachstum und Stabilität liegen bei Erste Group Bank AG aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Erste Group Bank AG spürbar angehoben. Von 111,13 € auf 114,11 € (+2,7%). Der Buy-Anteil bleibt mit 69% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 16 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 79,90 € bis 132,00 € bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 107,69 € | 94,10 € | +14,2% | 16 |
| aktuell · 03.07.2026 | 114,11 € | 118,70 € | -1,9% | 16 |
Analystenmeinung zu Erste Group Bank AG
Aktuell beobachten 16 Analysten die Erste Group Bank AG Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 114,11 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -1,9%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,7% angehoben. Die Schätzungen reichen von 79,90 € bis 132,00 €, eine Streuung von 45,7%. Auffällig: Der aktienscore (98/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (73/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Erste Group Bank AG für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Erste Group Bank AG (ISIN AT0000652011) liegt aktuell bei 114,11 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von -1,9% gegenüber dem aktuellen Kurs von 118,70 €. Die Schätzungen reichen von 79,90 € bis 132,00 €.
Wie viele Analysten empfehlen Erste Group Bank AG zum Kauf?
Aktuell beobachten 16 Analysten Erste Group Bank AG. Etwa 69% empfehlen die Aktie zum Kauf, 31% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Erste Group Bank AG um +2,7% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +6,0%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (98/100) liegt für Erste Group Bank AG deutlich über dem Konsens-Score (73/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Momentum, Bewertung, Wachstum und Stabilität liegen bei Erste Group Bank AG aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Erste Group Bank AG Unternehmen
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