Erste Group Bank AG Aktie
Erste Group Bank AG Übersicht
Wachstumsstarker Large-Cap mit attraktiver Bewertung – Erste Group Bank AG überzeugt mit solidem Wachstum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei A+.
Erste Group Bank AG Chart
Erste Group Bank AG Analyse
Erste Group Bank AG: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — ein Vielfaches unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Erste Group Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 10,8 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,7 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 1,9 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 2,3 | -2,3 | k.A. |
Erste Group Bank AG: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als vervierfacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Erste Group Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 123,8% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 348,1% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 11,4% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,8% | 5,4% | 4,9% |
Erste Group Bank AG: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Erste Group Bank AG nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 65 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Erste Group Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,8% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 18,5% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 65,0% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,02 | 0,04 |
Erste Group Bank AG: Momentum
12-Monats-Performance
Erste Group Bank AG hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
3-Monats-Performance
Erste Group Bank AG hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Erste Group Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 34,1% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | -5,6% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 3,3% | -0,7% | 4,5% |
Erste Group Bank AG: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Steigende kurzfristige Volatilität — zunehmende Unsicherheit.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Erste Group Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 36,0% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 37,8% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 36,4% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 27,9% | 21,4% | 14,0% |
Erste Group Bank AG: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Erste Group Bank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $43,5 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Erste Group Bank AG Prognose
Der aktienscore (96/100) liegt für Erste Group Bank AG deutlich über dem Konsens-Score (72/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Bewertung, Wachstum, Momentum und Stabilität liegen bei Erste Group Bank AG aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Erste Group Bank AG spürbar angehoben. Von 107,69 € auf 111,13 € (+3,2%). Der Buy-Anteil im Konsens stieg leicht von 63% auf 65%. Die bullishe Stimmung gewinnt an Boden. Die Coverage ist mit 16 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 79,90 € bis 132,00 € bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu Erste Group Bank AG
Aktuell beobachten 16 Analysten die Erste Group Bank AG Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 111,13 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +15,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +3,2% angehoben. Die Schätzungen reichen von 79,90 € bis 132,00 €, eine Streuung von 46,9%. Auffällig: Der aktienscore (96/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (72/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Erste Group Bank AG für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Erste Group Bank AG (ISIN AT0000652011) liegt aktuell bei 111,13 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +15,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 96,25 €. Die Schätzungen reichen von 79,90 € bis 132,00 €.
Wie viele Analysten empfehlen Erste Group Bank AG zum Kauf?
Aktuell beobachten 16 Analysten Erste Group Bank AG. Etwa 65% empfehlen die Aktie zum Kauf, 35% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Erste Group Bank AG um +3,2% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +1,1%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (96/100) liegt für Erste Group Bank AG deutlich über dem Konsens-Score (72/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Bewertung, Wachstum, Momentum und Stabilität liegen bei Erste Group Bank AG aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Erste Group Bank AG Unternehmen
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