B+

Score

Rang 3.687 von 10.684

Top 35% aller Aktien

Finanzen

Überdurchschnittlich

Esquire Financial Holdings Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Small Cap

ISIN: US29667J1016 · Marktkapitalisierung: $1,0 Mrd. · Dividendenrendite: 0,71%

Esquire Financial Holdings Inc. Übersicht

ISIN US29667J1016 Stand 03.07.2026

Wachstumsstarker Small-Cap mit hoher Bewertung – Esquire Financial Holdings Inc. überzeugt mit herausragendem Wachstum und solider Profitabilität, ist aber hoch bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen unverändert geblieben und bleibt bei B+.

Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Esquire Financial Holdings Inc. mit einem Score von 65 unter dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+41 Punkte), am weitesten zurück liegt die Bewertung (-31 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 03.07.2026

Esquire Financial Holdings Inc. Chart

ISIN US29667J1016 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Esquire Financial Holdings Inc. Analyse

ISIN US29667J1016 6 Faktoren im Detail

Esquire Financial Holdings Inc.: Bewertung

Hoch bewertet. Gehört zu den teuersten 66% der analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

19,3 Branche 12,6 · Markt 23,3

Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.

03. Jun. 17,6 → heute 19,3

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

3,3 Branche 1,2 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt deutlich über dem Markt. Deutlich über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

03. Jun. 3,0 → heute 3,3

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

6,0 Branche 2,4 · Markt 2,0

Pro Euro Umsatz eine erhebliche Prämie — weit über dem Markt.

03. Jun. 5,5 → heute 6,0

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

15,6 Branche 12,0 · Markt 14,6

Im fairen Bereich, auf Marktniveau.

03. Jun. 14,3 → heute 15,6

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Esquire Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
KGV	19,3	7,8	6,4
KBV	3,3	1,3	0,7
KUV	6,0	2,3	3,1
KCV	15,6	-5,2	-2,3

Esquire Financial Holdings Inc.: Wachstum

Sehr starkes Wachstum. Besser als 94% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

208,8% Branche 83,5% · Markt 57,1%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

303,0% Branche 101,5% · Markt 72,8%

Der Gewinn hat sich mehr als vervierfacht — weit über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

21,4% Branche 10,0% · Markt 14,2%

Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — deutlich über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

Stand 28.04.2026

Prognostiziertes Umsatzwachstum

39,1% Branche 6,8% · Markt 6,8%

Erwartetes Umsatzwachstum ein Vielfaches über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

Stand 28.04.2026

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Esquire Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
5 Jahre	208,8%	7832,8%	107,4%
5 Jahre	303,0%	12640,0%	54,3%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	21,4%	k.A.	4,8%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	39,1%	k.A.	5,4%

Esquire Financial Holdings Inc.: Profitabilität

Sehr starke Profitabilität. Besser als 71% aller analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

2,1% Branche 1,0% · Markt 3,4%

Esquire Financial Holdings Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.

Stand 28.04.2026

Nettogewinnmarge

30,0% Branche 19,7% · Markt 7,5%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 30 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

Stand 28.04.2026

Bruttomarge

85,9% Branche 65,3% · Markt 36,1%

Nach Herstellungskosten bleiben 86 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

Stand 28.04.2026

Kapitalumschlag

0,07 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 28.04.2026

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Esquire Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
ROA	2,1%	3,5%	1,1%
Nettogewinnmarge	30,0%	47,9%	50,6%
Bruttomarge	85,9%	83,2%	100,0%
Kapitalumschlag	0,07	0,07	0,02

Esquire Financial Holdings Inc.: Momentum

Gutes Momentum. Besser als 62% der analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

23,4% Branche 26,2% · Markt 11,2%

Esquire Financial Holdings Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

03. Jun. 21,1% → heute 23,4%

3-Monats-Performance

10,8% Branche 12,2% · Markt 4,0%

Esquire Financial Holdings Inc. hat über drei Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

03. Jun. 7,7% → heute 10,8%

50/200-Tage-Linien-Abstand

4,1% Branche 6,0% · Markt 1,1%

Leicht positiver Trend, weit über dem Markt.

03. Jun. 4,5% → heute 4,1%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Esquire Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
12-Monats-Performance	23,4%	k.A.	-19,1%
3-Monats-Performance	10,8%	-4,5%	-9,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand	4,1%	14,1%	-3,1%

Esquire Financial Holdings Inc.: Stabilität

Gute Stabilität. Besser als 50% der analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

38,0% Branche 26,8% · Markt 20,2%

Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

42,8% Branche 29,9% · Markt 52,5%

Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

32,7% Branche 25,2% · Markt 38,4%

Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

03. Jun. 34,6% → heute 32,7%

12-Monats-Kursvolatilität

31,4% Branche 26,8% · Markt 36,4%

Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.

03. Jun. 31,5% → heute 31,4%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Esquire Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Umsatzvolatilität	38,0%	118,9%	21,9%
Gewinnvolatilität	42,8%	96,2%	14,3%
3-Monats-Kursvolatilität	32,7%	39,8%	19,5%
12-Monats-Kursvolatilität	31,4%	32,3%	21,2%

Esquire Financial Holdings Inc.: Unternehmensgröße

Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 73% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$1,0 Mrd.

Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.

03. Jun. $949 Mio. → heute $1,0 Mrd.

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Esquire Financial	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Marktkapitalisierung	$1,0 Mrd.	$267,9 Mrd.	$145,4 Mrd.

Esquire Financial Holdings Inc. Prognose

ISIN US29667J1016 Stand 05.07.2026

Aktueller Kurs

120,34 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

125,00 $

Durchschnitt · 3 Analysten

Kurspotenzial

+3,9%

Spread +4,66 $

✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)

starkes Bull-Signal

Score 65

Konsens 75

0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für Esquire Financial Holdings Inc. überein: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (65/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen125,00 $

aktuell125,00 $

+0,0 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen67%

aktuell67%

+0,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen3

aktuell3

±0 Analysten

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Esquire Financial Holdings Inc. ist mit 125,00 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 67% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 3 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Neutral Esquire Financial Holdings Inc.: Begrenztes Aufwärtspotenzial von +3,9% für Esquire Financial Holdings Inc.. Konsens-Kursziel von 125,00 $ liegt nahe am aktuellen Kurs.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 120,00 $ bis 130,00 $ bei enger Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 06.04.2026	123,33 $	108,95 $	+14,7%	3
aktuell · 03.07.2026	125,00 $	120,34 $	+3,9%	3

Analystenmeinung zu Esquire Financial Holdings Inc.

Aktuell beobachten 3 Analysten die Esquire Financial Holdings Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 125,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +3,9%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 120,00 $ bis 130,00 $, eine Streuung von 8,0%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Esquire Financial Holdings Inc. überein (Aktienscore 65/100, Konsens-Score 75/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Esquire Financial Holdings Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Esquire Financial Holdings Inc. (ISIN US29667J1016) liegt aktuell bei 125,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +3,9% gegenüber dem aktuellen Kurs von 120,34 $. Die Schätzungen reichen von 120,00 $ bis 130,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Esquire Financial Holdings Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 3 Analysten Esquire Financial Holdings Inc.. Etwa 67% empfehlen die Aktie zum Kauf, 33% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Esquire Financial Holdings Inc. um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +1,4%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Esquire Financial Holdings Inc. Unternehmen

ISIN US29667J1016 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Esquire Financial Holdings Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. EG · EGS60121C018 · $267,9 Mrd. A China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $145,4 Mrd. A+ UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $140,4 Mrd. A HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $132,2 Mrd. A+ BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $129,0 Mrd. A+ Mizuho Financial Group Inc. JP · US60687Y1091 · $121,1 Mrd.

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