Heritage Commerce Corp Aktie
Heritage Commerce Corp Übersicht
Stabiler Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Heritage Commerce Corp überzeugt mit hoher Stabilität und positivem Kursmomentum. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei C.
Heritage Commerce Corp Chart
Heritage Commerce Corp Analyse
Heritage Commerce Corp: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Heritage Commerce | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 17,2 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,2 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 3,1 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 13,4 | -2,3 | k.A. |
Heritage Commerce Corp: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Heritage Commerce Corp ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Heritage Commerce Corp hat den Gewinn solide gesteigert, weit unter dem Markt.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Heritage Commerce | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 65,9% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 35,5% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 4,0% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 3,5% | 5,4% | 4,9% |
Heritage Commerce Corp: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Heritage Commerce Corp nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 73 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Heritage Commerce | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,8% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 18,0% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 72,6% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,02 | 0,04 |
Heritage Commerce Corp: Momentum
12-Monats-Performance
Ein starkes Jahr für Heritage Commerce Corp — mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
3-Monats-Performance
Heritage Commerce Corp hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, weit über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Heritage Commerce | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 56,2% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 4,7% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 13,1% | -0,7% | 4,5% |
Heritage Commerce Corp: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Heritage Commerce | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 19,7% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 22,9% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 27,9% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 26,6% | 21,4% | 14,0% |
Heritage Commerce Corp: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Heritage Commerce | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $828 Mio. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Heritage Commerce Corp Prognose
Der Konsens-Score (60/100) liegt für Heritage Commerce Corp deutlich über dem aktienscore (39/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Wachstum und Profitabilität schneiden bei Heritage Commerce Corp aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Heritage Commerce Corp ist mit 14,50 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 20% praktisch stabil. Die Coverage ist auf 2 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 14,00 $ bis 15,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu Heritage Commerce Corp
Aktuell beobachten 2 Analysten die Heritage Commerce Corp Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 14,50 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +7,8%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 14,00 $ bis 15,00 $, eine Streuung von 6,9%. Auffällig: Der Konsens-Score (60/100) liegt deutlich über dem aktienscore (39/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Heritage Commerce Corp für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Heritage Commerce Corp (ISIN US4269271098) liegt aktuell bei 14,50 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +7,8% gegenüber dem aktuellen Kurs von 13,45 $. Die Schätzungen reichen von 14,00 $ bis 15,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Heritage Commerce Corp zum Kauf?
Aktuell beobachten 2 Analysten Heritage Commerce Corp. Etwa 20% empfehlen die Aktie zum Kauf, 80% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Heritage Commerce Corp um +0,0% unverändert gelassen. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (60/100) liegt für Heritage Commerce Corp deutlich über dem aktienscore (39/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Größe, Wachstum und Profitabilität schneiden bei Heritage Commerce Corp aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Heritage Commerce Corp Unternehmen
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