Heritage Insurance Holdings Inc. Aktie
Heritage Insurance Holdings Inc. Übersicht
Profitabler Small-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Heritage Insurance Holdings Inc. überzeugt mit solider Profitabilität und ist zudem sehr günstig bewertet. Stabilität liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei B.
Heritage Insurance Holdings Inc. Chart
Heritage Insurance Holdings Inc. Analyse
Heritage Insurance Holdings Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Schaden- & Unfallversicherungen-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weit unter dem Markt. Im Schaden- & Unfallversicherungen-Branchenvergleich günstig.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Heritage Insurance | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| KGV | 3,7 | 11,5 | 10,3 |
| KBV | 1,4 | 1,8 | 3,7 |
| KUV | 0,9 | 2,1 | 1,3 |
| KCV | 3,6 | 8,2 | 7,1 |
Heritage Insurance Holdings Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Heritage Insurance Holdings Inc. ist beim Umsatz solide gewachsen, unter dem Markt.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verzwanzigfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Heritage Insurance | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 42,8% | 65,0% | 105,5% |
| 5 Jahre | 1997,3% | 191,8% | 98,2% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 8,3% | 8,0% | -1,1% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,4% | 5,1% | 7,3% |
Heritage Insurance Holdings Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Heritage Insurance Holdings Inc. arbeitet profitabel und liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 26 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Schaden- & Unfallversicherungen-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Die Bruttomarge liegt über dem Markt. Für die Schaden- & Unfallversicherungen-Branche ein typischer Wert.
Kapitalumschlag
Solider Kapitalumschlag, unter dem Markt.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Heritage Insurance | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| ROA | 10,0% | 4,1% | 9,5% |
| Nettogewinnmarge | 26,0% | 18,5% | 12,9% |
| Bruttomarge | 51,2% | 35,2% | 28,4% |
| Kapitalumschlag | 0,38 | 0,22 | 0,73 |
Heritage Insurance Holdings Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
Heritage Insurance Holdings Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, nur ein Bruchteil des Markts.
3-Monats-Performance
Heritage Insurance Holdings Inc. hat über drei Monate verloren — weniger verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Während die Schaden- & Unfallversicherungen-Branche abwärts tendiert, hält Heritage Insurance Holdings Inc. den Aufwärtstrend.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Heritage Insurance | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 0,1% | 13,8% | -27,4% |
| 3-Monats-Performance | -2,6% | -1,4% | -1,9% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 2,9% | 8,0% | -8,6% |
Heritage Insurance Holdings Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze von Heritage Insurance Holdings Inc. sind sehr stabil — deutlich unter dem Markt.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Sehr hohe Kursvolatilität — Bewegungen von 20% innerhalb eines Monats möglich, deutlich über dem Markt.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs schwankt langfristig erheblich — deutlich über dem Markt.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Heritage Insurance | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 13,1% | 17,5% | 26,5% |
| Gewinnvolatilität | 797,5% | 31,6% | 62,4% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 65,5% | 17,0% | 21,6% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 57,9% | 17,9% | 23,2% |
Heritage Insurance Holdings Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Heritage Insurance | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $728 Mio. | $130,2 Mrd. | $119,2 Mrd. |
Heritage Insurance Holdings Inc. Prognose
Der Konsens-Score (75/100) liegt für Heritage Insurance Holdings Inc. deutlich über dem aktienscore (50/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Stabilität, Größe und Momentum schneiden bei Heritage Insurance Holdings Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Heritage Insurance Holdings Inc. deutlich gesenkt. Von 36,50 $ auf 31,50 $ (-13,7%). Der Buy-Anteil bleibt mit 67% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 2 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 27,00 $ bis 36,00 $ bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu Heritage Insurance Holdings Inc.
Aktuell beobachten 2 Analysten die Heritage Insurance Holdings Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 31,50 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +31,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +13,7% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 27,00 $ bis 36,00 $, eine Streuung von 28,6%. Auffällig: Der Konsens-Score (75/100) liegt deutlich über dem aktienscore (50/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Heritage Insurance Holdings Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Heritage Insurance Holdings Inc. (ISIN US42727J1025) liegt aktuell bei 31,50 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +31,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 23,99 $. Die Schätzungen reichen von 27,00 $ bis 36,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Heritage Insurance Holdings Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 2 Analysten Heritage Insurance Holdings Inc.. Etwa 67% empfehlen die Aktie zum Kauf, 33% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Heritage Insurance Holdings Inc. um +13,7% gesenkt. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +13,7%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (75/100) liegt für Heritage Insurance Holdings Inc. deutlich über dem aktienscore (50/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Stabilität, Größe und Momentum schneiden bei Heritage Insurance Holdings Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Heritage Insurance Holdings Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Heritage Insurance Holdings Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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