B+

Score

Rang 4.114 von 10.684

Top 39% aller Aktien

Finanzen

Überdurchschnittlich

Home Bancorp Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Small Cap

ISIN: US43689E1073 · Marktkapitalisierung: $544 Mio. · Dividendenrendite: 1,92%

Home Bancorp Inc. Übersicht

ISIN US43689E1073 Stand 03.07.2026

Defensiver Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Home Bancorp Inc. überzeugt mit sehr hoher Stabilität und positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen unverändert geblieben und bleibt bei B+.

Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Home Bancorp Inc. mit einem Score von 61 unter dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+15 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-38 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 03.07.2026

Home Bancorp Inc. Chart

ISIN US43689E1073 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Home Bancorp Inc. Analyse

ISIN US43689E1073 6 Faktoren im Detail

Home Bancorp Inc.: Bewertung

Sehr günstig bewertet. Günstiger als 72% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

11,5 Branche 12,6 · Markt 23,3

Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.

03. Jun. 10,8 → heute 11,5

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,2 Branche 1,2 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

03. Jun. 1,1 → heute 1,2

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,6 Branche 2,4 · Markt 2,0

Das KUV liegt über dem Markt.

03. Jun. 2,4 → heute 2,6

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

9,1 Branche 12,0 · Markt 14,6

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.

03. Jun. 8,5 → heute 9,1

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Home Bancorp	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
KGV	11,5	7,8	6,4
KBV	1,2	1,3	0,7
KUV	2,6	2,3	3,1
KCV	9,1	-5,2	-2,3

Home Bancorp Inc.: Wachstum

Schwaches Wachstum. Gehört zu den schwächsten 67% der analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

76,7% Branche 83,5% · Markt 57,1%

Home Bancorp Inc. ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

86,0% Branche 101,5% · Markt 72,8%

Home Bancorp Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

5,2% Branche 10,0% · Markt 14,2%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

Stand 19.05.2026

Prognostiziertes Umsatzwachstum

4,4% Branche 6,8% · Markt 6,8%

Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

Stand 24.04.2026

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Home Bancorp	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
5 Jahre	76,7%	7832,8%	107,4%
5 Jahre	86,0%	12640,0%	54,3%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	5,2%	k.A.	4,8%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	4,4%	k.A.	5,4%

Home Bancorp Inc.: Profitabilität

Gute Profitabilität. Besser als 55% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,3% Branche 1,0% · Markt 3,4%

Home Bancorp Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

Stand 21.04.2026

Nettogewinnmarge

22,2% Branche 19,7% · Markt 7,5%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 22 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 22.04.2026

Bruttomarge

71,8% Branche 65,3% · Markt 36,1%

Nach Herstellungskosten bleiben 72 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

Stand 22.04.2026

Kapitalumschlag

0,06 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 22.04.2026

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Home Bancorp	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
ROA	1,3%	3,5%	1,1%
Nettogewinnmarge	22,2%	47,9%	50,6%
Bruttomarge	71,8%	83,2%	100,0%
Kapitalumschlag	0,06	0,07	0,02

Home Bancorp Inc.: Momentum

Sehr starkes Momentum. Besser als 70% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

30,2% Branche 26,2% · Markt 11,2%

Home Bancorp Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.

03. Jun. 28,6% → heute 30,2%

3-Monats-Performance

12,2% Branche 12,2% · Markt 4,0%

Home Bancorp Inc. hat über drei Monate zugelegt, weit über dem Markt.

03. Jun. 7,0% → heute 12,2%

50/200-Tage-Linien-Abstand

8,7% Branche 6,0% · Markt 1,1%

Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.

03. Jun. 7,7% → heute 8,7%

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Home Bancorp	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
12-Monats-Performance	30,2%	k.A.	-19,1%
3-Monats-Performance	12,2%	-4,5%	-9,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand	8,7%	14,1%	-3,1%

Home Bancorp Inc.: Stabilität

Sehr hohe Stabilität. Besser als 85% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

22,3% Branche 26,8% · Markt 20,2%

Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

20,6% Branche 29,9% · Markt 52,5%

Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

21,5% Branche 25,2% · Markt 38,4%

Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

03. Jun. 20,0% → heute 21,5%

12-Monats-Kursvolatilität

25,7% Branche 26,8% · Markt 36,4%

Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.

Stand 03.07.2026

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Home Bancorp	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Umsatzvolatilität	22,3%	118,9%	21,9%
Gewinnvolatilität	20,6%	96,2%	14,3%
3-Monats-Kursvolatilität	21,5%	39,8%	19,5%
12-Monats-Kursvolatilität	25,7%	32,3%	21,2%

Home Bancorp Inc.: Unternehmensgröße

Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 86% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$544 Mio.

Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.

03. Jun. $508 Mio. → heute $544 Mio.

Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank

Kennzahl	Home Bancorp	Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.	China Merchants Bank
Marktkapitalisierung	$544 Mio.	$267,9 Mrd.	$145,4 Mrd.

Home Bancorp Inc. Prognose

ISIN US43689E1073 Stand 05.07.2026

Aktueller Kurs

69,32 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

68,13 $

Durchschnitt · 4 Analysten

Kurspotenzial

-0,5%

Spread -1,19 $

✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)

starkes Bull-Signal

Score 61

Konsens 63

0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für Home Bancorp Inc. überein: Konsens-Score (63/100) und aktienscore (61/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen68,13 $

aktuell68,13 $

+0,0 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen25%

aktuell25%

+0,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen4

aktuell4

±0 Analysten

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Home Bancorp Inc. ist mit 68,13 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 25% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bearish Home Bancorp Inc.: Aktueller Kurs liegt für Home Bancorp Inc. +0,5% über dem Konsens-Kursziel von 68,13 $. Analysten erwarten eher Rücksetzer.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 65,50 $ bis 69,00 $ bei enger Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 06.04.2026	65,63 $	61,39 $	+7,1%	4
aktuell · 03.07.2026	68,13 $	69,32 $	-0,5%	4

Analystenmeinung zu Home Bancorp Inc.

Aktuell beobachten 4 Analysten die Home Bancorp Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 68,13 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -0,5%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 65,50 $ bis 69,00 $, eine Streuung von 5,1%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Home Bancorp Inc. überein (Aktienscore 61/100, Konsens-Score 63/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Home Bancorp Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Home Bancorp Inc. (ISIN US43689E1073) liegt aktuell bei 68,13 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von -0,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 69,32 $. Die Schätzungen reichen von 65,50 $ bis 69,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Home Bancorp Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 4 Analysten Home Bancorp Inc.. Etwa 25% empfehlen die Aktie zum Kauf, 75% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Home Bancorp Inc. um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +3,8%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Home Bancorp Inc. Unternehmen

ISIN US43689E1073 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Home Bancorp Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. EG · EGS60121C018 · $267,9 Mrd. A China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $145,4 Mrd. A+ UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $140,4 Mrd. A HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $132,2 Mrd. A+ BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $129,0 Mrd. A+ Mizuho Financial Group Inc. JP · US60687Y1091 · $121,1 Mrd.

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