B+
Score
Rang 3.504 von 10.778
Top 33% aller Aktien
Finanzen
Überdurchschnittlich

Home Bancorp Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Small Cap
ISIN: US43689E1073 · Marktkapitalisierung: $562 Mio. · Dividendenrendite: 1,73%

Home Bancorp Inc. Übersicht

ISIN US43689E1073 Stand 19.08.2026

Defensiver Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Home Bancorp Inc. überzeugt mit sehr hoher Stabilität und positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 7 Punkte gestiegen, bleibt aber bei B+.

Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Home Bancorp Inc. mit einem Score von 67 unter dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Stabilität (+15 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-39 Punkte).

Bewertung
71
Wachstum
38
Profitabilität
58
Momentum
79
Stabilität
85
Größe
14
Profitabilität Wachstum Stabilität Momentum Größe Bewertung
Score-Skala
A+Top 10%
ATop 25%
B+Top 40%
BTop 55%
CUnt. 45%
DUnt. 25%
Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.08.2026

Home Bancorp Inc. Chart

ISIN US43689E1073 Kurs- und Score-Verlauf
Kurs %Rang

Home Bancorp Inc. Analyse

ISIN US43689E1073 6 Faktoren im Detail

Home Bancorp Inc.: Bewertung

71
Sehr günstig bewertet. Günstiger als 71% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

11,8 Branche 12,5 · Markt 22,0

Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.

20. Jul. 11,5 → heute 11,8

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,2 Branche 1,2 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 19.08.2026

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,7 Branche 2,5 · Markt 2,0

Das KUV liegt über dem Markt.

20. Jul. 2,6 → heute 2,7

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

9,0 Branche 11,3 · Markt 14,2

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.

20. Jul. 9,1 → heute 9,0
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlHome BancorpCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
KGV11,83,86,6
KBV1,21,20,8
KUV2,70,93,2
KCV9,03,9-2,3

Home Bancorp Inc.: Wachstum

38
Moderates Wachstum. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

76,7% Branche 83,3% · Markt 57,0%

Home Bancorp Inc. ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

86,0% Branche 101,4% · Markt 72,5%

Home Bancorp Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

6,0% Branche 9,7% · Markt 14,1%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 5,2% → heute 6,0%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

4,8% Branche 6,8% · Markt 6,8%

Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 4,4% → heute 4,8%
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlHome BancorpCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
5 Jahre76,7%405,8%107,4%
5 Jahre86,0%712,2%54,3%
Prognostiziertes EPS-Wachstum6,0%k.A.4,6%
Prognostiziertes Umsatzwachstum4,8%k.A.5,7%

Home Bancorp Inc.: Profitabilität

58
Gute Profitabilität. Besser als 58% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,3% Branche 1,0% · Markt 3,2%

Home Bancorp Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 22.07.2026

Nettogewinnmarge

22,2% Branche 20,6% · Markt 7,8%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 22 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 24.07.2026

Bruttomarge

72,2% Branche 65,4% · Markt 35,9%

Nach Herstellungskosten bleiben 72 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

20. Jul. 71,8% → heute 72,2%

Kapitalumschlag

0,06 Branche 0,05 · Markt 0,50

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 24.07.2026
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlHome BancorpCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
ROA1,3%5,2%1,1%
Nettogewinnmarge22,2%29,4%50,6%
Bruttomarge72,2%60,0%100,0%
Kapitalumschlag0,060,180,02

Home Bancorp Inc.: Momentum

79
Sehr starkes Momentum. Besser als 79% aller analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

35,9% Branche 28,5% · Markt 8,7%

Home Bancorp Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.

20. Jul. 23,6% → heute 35,9%

3-Monats-Performance

13,0% Branche 13,1% · Markt 1,7%

Home Bancorp Inc. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 10,3% → heute 13,0%

50/200-Tage-Linien-Abstand

11,0% Branche 8,8% · Markt 0,8%

Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.

20. Jul. 9,4% → heute 11,0%
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlHome BancorpCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
12-Monats-Performance35,9%k.A.-4,6%
3-Monats-Performance13,0%-4,5%3,0%
50/200-Tage-Linien-Abstand11,0%14,1%-2,9%

Home Bancorp Inc.: Stabilität

85
Sehr hohe Stabilität. Besser als 85% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

22,3% Branche 26,4% · Markt 20,1%

Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

20,6% Branche 29,8% · Markt 52,2%

Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

21,2% Branche 24,2% · Markt 37,1%

Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 22,0% → heute 21,2%

12-Monats-Kursvolatilität

24,9% Branche 26,4% · Markt 36,9%

Der Kurs von Home Bancorp Inc. verläuft langfristig ruhig — unter dem Markt.

20. Jul. 25,9% → heute 24,9%
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlHome BancorpCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
Umsatzvolatilität22,3%62,7%21,9%
Gewinnvolatilität20,6%76,1%14,3%
3-Monats-Kursvolatilität21,2%39,8%21,4%
12-Monats-Kursvolatilität24,9%32,7%20,5%

Home Bancorp Inc.: Unternehmensgröße

14
Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 86% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$562 Mio.

Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.

20. Jul. $544 Mio. → heute $562 Mio.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
KennzahlHome BancorpCommercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E.China Merchants Bank
Marktkapitalisierung$562 Mio.$267,9 Mrd.$154,3 Mrd.

Home Bancorp Inc. Prognose

ISIN US43689E1073 Stand 19.08.2026
Aktueller Kurs
71,45 $
letzter Close
12-Monats-Kursziel
73,00 $
Durchschnitt · 4 Analysten
Kurspotenzial
+1,5%
Spread +1,55 $
✓ Score × Konsens. Konsens (positiv)
starkes Bull-Signal
Score 67
Konsens 63
0 50 100

Konsens und Faktormodell stimmen für Home Bancorp Inc. überein: Konsens-Score (63/100) und aktienscore (67/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

So wird gerechnet
Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision
vor 30 Tagen68,13 $
aktuell73,00 $
+7,2 %
Buy-Anteil
vor 30 Tagen25%
aktuell25%
+0,0 pp
Abdeckung
vor 30 Tagen4
aktuell4
±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Home Bancorp Inc. deutlich angehoben. Von 68,13 $ auf 73,00 $ (+7,2%). Der Buy-Anteil bleibt mit 25% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Neutral Home Bancorp Inc.: Begrenztes Aufwärtspotenzial von +1,5% für Home Bancorp Inc.. Konsens-Kursziel von 73,00 $ liegt nahe am aktuellen Kurs.
% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs
Price Spread (Kursziel − Kurs)
Lesehilfe
Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 71,00 $ bis 76,00 $ bei enger Streuung.

Datenpunkte als Tabelle
Stichtag ⌀ Kursziel Kurs Kurspotenzial Analysten
vor 3 Monaten · 21.05.2026 68,13 $ 64,57 $ +6,9% 4
aktuell · 19.08.2026 73,00 $ 71,45 $ +1,5% 4

Analystenmeinung zu Home Bancorp Inc.

Aktuell beobachten 4 Analysten die Home Bancorp Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 73,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +1,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +7,2% angehoben. Die Schätzungen reichen von 71,00 $ bis 76,00 $, eine Streuung von 6,8%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Home Bancorp Inc. überein (Aktienscore 67/100, Konsens-Score 63/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Home Bancorp Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Home Bancorp Inc. (ISIN US43689E1073) liegt aktuell bei 73,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +1,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 71,45 $. Die Schätzungen reichen von 71,00 $ bis 76,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Home Bancorp Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 4 Analysten Home Bancorp Inc.. Etwa 25% empfehlen die Aktie zum Kauf, 75% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Home Bancorp Inc. um +7,2% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +7,2%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Konsens und Faktormodell stimmen für Home Bancorp Inc. überein: Konsens-Score (63/100) und aktienscore (67/100) bewerten die Aktie beide klar positiv. Eine doppelt bestätigte Einschätzung mit hoher Konviktion auf beiden Seiten.

Kursziele stellen keine Anlageberatung dar. Stand 19.08.2026.

Home Bancorp Inc. Unternehmen

ISIN US43689E1073 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Home Bancorp Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. EG · EGS60121C018 · $267,9 Mrd. A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $154,3 Mrd. A+ UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $145,1 Mrd. A+ BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $138,8 Mrd. A+ Mizuho Financial Group Inc. JP · US60687Y1091 · $129,7 Mrd. A HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $118,8 Mrd.

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