B
Score
Rang 4.386 von 9.431
Top 47% aller Aktien
Finanzen
Durchschnittlich

Home Bancorp Inc. Aktie

Banken – Regional · US · Small Cap
ISIN: US43689E1073 · Marktkapitalisierung: $496 Mio. · Dividendenrendite: 1,92%

Home Bancorp Inc. Übersicht

ISIN US43689E1073 Stand 19.05.2026

Stabiler Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Home Bancorp Inc. überzeugt mit hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verschlechtert, bleibt aber bei B.

Bewertung
77
Wachstum
33
Profitabilität
54
Momentum
64
Stabilität
82
Größe
9
Profitabilität Wachstum Stabilität Momentum Größe Bewertung
Score-Skala
A+Top 10%
ATop 25%
B+Top 40%
BTop 55%
CUnt. 45%
DUnt. 25%
Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.05.2026

Home Bancorp Inc. Chart

ISIN US43689E1073 Kurs- und Score-Verlauf
Kurs %Rang

Home Bancorp Inc. Analyse

ISIN US43689E1073 6 Faktoren im Detail

Home Bancorp Inc.: Bewertung

77
Sehr günstig bewertet. Günstiger als 77% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

10,5 Branche 11,4 · Markt 22,5

Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.

01. Apr. 10,2 → heute 10,5

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

1,1 Branche 1,1 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

10. Apr. 1,2 → heute 1,1

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

2,4 Branche 2,2 · Markt 2,0

Das KUV liegt über dem Markt.

01. Apr. 2,3 → heute 2,4

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

8,3 Branche 10,9 · Markt 13,7

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.

01. Apr. 8,6 → heute 8,3
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlHome BancorpChina Merchants BankDBS
KGV10,56,315,9
KBV1,10,72,5
KUV2,43,24,7
KCV8,3-2,3k.A.

Home Bancorp Inc.: Wachstum

33
Schwaches Wachstum. Gehört zu den schwächsten 67% der analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

76,7% Branche 81,5% · Markt 57,1%

Home Bancorp Inc. ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

86,0% Branche 100,0% · Markt 76,2%

Home Bancorp Inc. hat den Gewinn solide gesteigert, auf Marktniveau. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

5,2% Branche 9,4% · Markt 13,7%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 5,1% → heute 5,2%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

4,4% Branche 6,6% · Markt 6,5%

Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

01. Apr. 4,6% → heute 4,4%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlHome BancorpChina Merchants BankDBS
5 Jahre76,7%107,4%114,6%
5 Jahre86,0%54,3%131,6%
Prognostiziertes EPS-Wachstum5,2%4,8%5,9%
Prognostiziertes Umsatzwachstum4,4%5,4%4,9%

Home Bancorp Inc.: Profitabilität

54
Gute Profitabilität. Besser als 54% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,3% Branche 1,0% · Markt 3,5%

Home Bancorp Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

Stand 21.04.2026

Nettogewinnmarge

22,2% Branche 20,1% · Markt 7,7%

Von jedem Euro Umsatz bleiben 22 Cent als Nettogewinn — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 22,0% → heute 22,2%

Bruttomarge

71,8% Branche 65,2% · Markt 36,8%

Nach Herstellungskosten bleiben 72 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.

01. Apr. 71,0% → heute 71,8%

Kapitalumschlag

0,06 Branche 0,05 · Markt 0,53

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

Stand 22.04.2026
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlHome BancorpChina Merchants BankDBS
ROA1,3%1,1%1,2%
Nettogewinnmarge22,2%50,6%29,7%
Bruttomarge71,8%100,0%100,0%
Kapitalumschlag0,060,020,04

Home Bancorp Inc.: Momentum

64
Gutes Momentum. Besser als 64% der analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

21,8% Branche 18,5% · Markt 13,3%

Home Bancorp Inc. hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.

01. Apr. 33,7% → heute 21,8%

3-Monats-Performance

2,5% Branche -2,8% · Markt -3,2%

Home Bancorp Inc. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Home Bancorp Inc. behauptet sich gegen den Trend.

01. Apr. 2,8% → heute 2,5%

50/200-Tage-Linien-Abstand

6,9% Branche 4,7% · Markt 1,2%

Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.

02. Apr. 6,8% → heute 6,9%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlHome BancorpChina Merchants BankDBS
12-Monats-Performance21,8%-3,8%38,5%
3-Monats-Performance2,5%-5,5%7,2%
50/200-Tage-Linien-Abstand6,9%-0,7%4,5%

Home Bancorp Inc.: Stabilität

82
Sehr hohe Stabilität. Besser als 82% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

22,3% Branche 27,1% · Markt 20,1%

Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

20,6% Branche 29,8% · Markt 52,4%

Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

24,5% Branche 27,0% · Markt 39,1%

Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.

01. Apr. 28,5% → heute 24,5%

12-Monats-Kursvolatilität

25,8% Branche 26,9% · Markt 34,8%

Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt.

01. Apr. 29,5% → heute 25,8%
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlHome BancorpChina Merchants BankDBS
Umsatzvolatilität22,3%21,9%34,5%
Gewinnvolatilität20,6%14,3%27,1%
3-Monats-Kursvolatilität24,5%18,5%14,0%
12-Monats-Kursvolatilität25,8%21,4%14,0%

Home Bancorp Inc.: Unternehmensgröße

9
Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 91% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$496 Mio.

Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.

01. Apr. $475 Mio. → heute $496 Mio.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
KennzahlHome BancorpChina Merchants BankDBS
Marktkapitalisierung$496 Mio.$150,0 Mrd.$135,5 Mrd.

Home Bancorp Inc. Prognose

ISIN US43689E1073 Stand 19.05.2026
Aktueller Kurs
63,21 $
letzter Close
12-Monats-Kursziel
68,13 $
Durchschnitt · 4 Analysten
Kurspotenzial
+9,2%
Spread +4,91 $
≈ Score × Konsens. Konsens
Übereinstimmung
Score 53
Konsens 63
0 50 100

Konsens und Faktormodell liegen für Home Bancorp Inc. nahe beieinander: Konsens-Score (63/100) und aktienscore (53/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.

So wird gerechnet
Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision
vor 30 Tagen65,63 $
aktuell68,13 $
+3,8 %
Buy-Anteil
vor 30 Tagen40%
aktuell25%
-15,0 pp
Abdeckung
vor 30 Tagen4
aktuell4
±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Home Bancorp Inc. spürbar angehoben. Von 65,63 $ auf 68,13 $ (+3,8%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 40% auf 25%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Neutral Home Bancorp Inc.: Begrenztes Aufwärtspotenzial von +9,2% für Home Bancorp Inc.. Konsens-Kursziel von 68,13 $ liegt nahe am aktuellen Kurs.
% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs
Price Spread (Kursziel − Kurs)
Lesehilfe
Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 65,50 $ bis 69,00 $ bei enger Streuung.

Analystenmeinung zu Home Bancorp Inc.

Aktuell beobachten 4 Analysten die Home Bancorp Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 68,13 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +9,2%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +3,8% angehoben. Die Schätzungen reichen von 65,50 $ bis 69,00 $, eine Streuung von 5,1%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Home Bancorp Inc. überein (Aktienscore 53/100, Konsens-Score 63/100).

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Home Bancorp Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Home Bancorp Inc. (ISIN US43689E1073) liegt aktuell bei 68,13 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +9,2% gegenüber dem aktuellen Kurs von 63,21 $. Die Schätzungen reichen von 65,50 $ bis 69,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Home Bancorp Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 4 Analysten Home Bancorp Inc.. Etwa 25% empfehlen die Aktie zum Kauf, 75% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Home Bancorp Inc. um +3,8% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,6%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Konsens und Faktormodell liegen für Home Bancorp Inc. nahe beieinander: Konsens-Score (63/100) und aktienscore (53/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.

Kursziele stellen keine Anlageberatung dar. Stand 19.05.2026.

Home Bancorp Inc. Unternehmen

ISIN US43689E1073 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Home Bancorp Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Regional-Aktien

A+ China Merchants Bank Co. Ltd. CN · CNE1000002M1 · $150,0 Mrd. A+ DBS Group Holdings Ltd SG · SG1L01001701 · $135,5 Mrd. B+ HDFC Bank Limited IN · US40415F1012 · $126,3 Mrd. A UniCredit S.p.A. IT · IT0005239360 · $121,7 Mrd. A Intesa Sanpaolo S.p.A. IT · IT0000072618 · $113,2 Mrd. A BNP Paribas S.A. FR · FR0000131104 · $112,9 Mrd.

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