Línea Directa Aseguradora S.A. Aktie
Línea Directa Aseguradora S.A. Übersicht
Hochprofitabler Small-Cap mit attraktiver Bewertung – Línea Directa Aseguradora S.A. überzeugt mit herausragender Profitabilität und hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Wachstum liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei A.
Línea Directa Aseguradora S.A. Chart
Línea Directa Aseguradora S.A. Analyse
Línea Directa Aseguradora S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Schaden- & Unfallversicherungen-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Schaden- & Unfallversicherungen-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Schaden- & Unfallversicherungen-Branche ein typischer Wert.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Línea Directa Aseguradora | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| KGV | 10,5 | 11,5 | 10,3 |
| KBV | 3,2 | 1,8 | 3,7 |
| KUV | 0,8 | 2,1 | 1,3 |
| KCV | 4,9 | 8,2 | 7,1 |
Línea Directa Aseguradora S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Verhaltenes Umsatzwachstum — weit unter dem Markt.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn ist über fünf Jahre geschrumpft, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Schaden- & Unfallversicherungen-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Im Schaden- & Unfallversicherungen-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Línea Directa Aseguradora | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 22,9% | 65,0% | 105,5% |
| 5 Jahre | -36,4% | 191,8% | 98,2% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 15,1% | 8,0% | -1,1% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 8,6% | 5,1% | 7,3% |
Línea Directa Aseguradora S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Línea Directa Aseguradora S.A. arbeitet profitabel und liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt auf Marktniveau. Unter dem Schaden- & Unfallversicherungen-Branchenmedian.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 82 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Sehr effiziente Kapitalnutzung — mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Línea Directa Aseguradora | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| ROA | 9,1% | 4,1% | 9,5% |
| Nettogewinnmarge | 7,5% | 18,5% | 12,9% |
| Bruttomarge | 82,3% | 35,2% | 28,4% |
| Kapitalumschlag | 1,20 | 0,22 | 0,73 |
Línea Directa Aseguradora S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Línea Directa Aseguradora S.A. hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Schaden- & Unfallversicherungen-Branche hat sich Línea Directa Aseguradora S.A. deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Línea Directa Aseguradora S.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Schaden- & Unfallversicherungen-Branche liegt kurzfristig im Minus — Línea Directa Aseguradora S.A. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Línea Directa Aseguradora | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -5,5% | 13,8% | -27,4% |
| 3-Monats-Performance | 7,1% | -1,4% | -1,9% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -0,6% | 8,0% | -8,6% |
Línea Directa Aseguradora S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze von Línea Directa Aseguradora S.A. sind sehr stabil — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Steigende kurzfristige Volatilität — zunehmende Unsicherheit.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Línea Directa Aseguradora S.A. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Línea Directa Aseguradora | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 7,2% | 17,5% | 26,5% |
| Gewinnvolatilität | 57,9% | 31,6% | 62,4% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 30,2% | 17,0% | 21,6% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 22,6% | 17,9% | 23,2% |
Línea Directa Aseguradora S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Línea Directa Aseguradora | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,5 Mrd. | $130,2 Mrd. | $119,2 Mrd. |
Línea Directa Aseguradora S.A. Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Línea Directa Aseguradora S.A. nahe beieinander: Konsens-Score (64/100) und aktienscore (84/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Línea Directa Aseguradora S.A. leicht angehoben. Von 1,40 € auf 1,42 € (+1,0%). Der Buy-Anteil bleibt mit 57% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 7 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 1,15 € bis 1,55 € bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu Línea Directa Aseguradora S.A.
Aktuell beobachten 7 Analysten die Línea Directa Aseguradora S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 1,42 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +16,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,0% angehoben. Die Schätzungen reichen von 1,15 € bis 1,55 €, eine Streuung von 28,2%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Línea Directa Aseguradora S.A. überein (Aktienscore 84/100, Konsens-Score 64/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Línea Directa Aseguradora S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Línea Directa Aseguradora S.A. (ISIN ES0105546008) liegt aktuell bei 1,42 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +16,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 1,20 €. Die Schätzungen reichen von 1,15 € bis 1,55 €.
Wie viele Analysten empfehlen Línea Directa Aseguradora S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 7 Analysten Línea Directa Aseguradora S.A.. Etwa 57% empfehlen die Aktie zum Kauf, 43% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Línea Directa Aseguradora S.A. um +1,0% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Línea Directa Aseguradora S.A. nahe beieinander: Konsens-Score (64/100) und aktienscore (84/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Línea Directa Aseguradora S.A. Unternehmen
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