mBank S.A. Aktie
mBank S.A. Übersicht
Wachstumsstarker Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – mBank S.A. überzeugt mit herausragendem Wachstum und positivem Kursmomentum. Stabilität liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei A+.
mBank S.A. Chart
mBank S.A. Analyse
mBank S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Deutlich unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich aber teuer.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt über dem Markt. Deutlich über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | mBank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 13,8 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 2,3 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 3,2 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 12,0 | -2,3 | k.A. |
mBank S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Mehr als verzwanzigfacht — hoch wegen niedriger Ausgangsbasis, nicht linear fortschreibbar. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | mBank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 121,8% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 3312,8% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 19,3% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 7,4% | 5,4% | 4,9% |
mBank S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
mBank S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 23 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 69 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | mBank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,3% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 23,3% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 69,3% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,02 | 0,04 |
mBank S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
mBank S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
mBank S.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — mBank S.A. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | mBank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 49,9% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 21,5% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 10,8% | -0,7% | 4,5% |
mBank S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — deutlich über dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | mBank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 35,8% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 248,7% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 41,3% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 34,8% | 21,4% | 14,0% |
mBank S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | mBank | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $14,4 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
mBank S.A. Prognose
Der aktienscore (92/100) liegt für mBank S.A. deutlich über dem Konsens-Score (44/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Wachstum, Momentum, Größe, Profitabilität und Bewertung liegen bei mBank S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für mBank S.A. spürbar angehoben. Von 1.013,17 PLN auf 1.047,16 PLN (+3,4%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel leicht von 25% auf 22%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist mit 8 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 855,00 PLN bis 1.224,00 PLN bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu mBank S.A.
Aktuell beobachten 8 Analysten die mBank S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 1.047,16 PLN – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -14,9%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +3,4% angehoben. Die Schätzungen reichen von 855,00 PLN bis 1.224,00 PLN, eine Streuung von 35,2%. Auffällig: Der aktienscore (92/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (44/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von mBank S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für mBank S.A. (ISIN PLBRE0000012) liegt aktuell bei 1.047,16 PLN. Das entspricht einem Kurspotenzial von -14,9% gegenüber dem aktuellen Kurs von 1.229,50 PLN. Die Schätzungen reichen von 855,00 PLN bis 1.224,00 PLN.
Wie viele Analysten empfehlen mBank S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 8 Analysten mBank S.A.. Etwa 22% empfehlen die Aktie zum Kauf, 78% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für mBank S.A. um +3,4% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (92/100) liegt für mBank S.A. deutlich über dem Konsens-Score (44/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Wachstum, Momentum, Größe, Profitabilität und Bewertung liegen bei mBank S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
mBank S.A. Unternehmen
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