Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. Aktie
Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. Übersicht
Stabiler Large-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. überzeugt mit hoher Stabilität und ist zudem sehr günstig bewertet. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei A+.
Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. Chart
Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. Analyse
Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Schaden- & Unfallversicherungen-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weit unter dem Markt. Im Schaden- & Unfallversicherungen-Branchenvergleich günstig.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Powszechny Zaklad Ubezpieczen | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| KGV | 8,7 | 11,5 | 10,3 |
| KBV | 1,5 | 1,8 | 3,7 |
| KUV | 0,9 | 2,1 | 1,3 |
| KCV | 3,3 | 8,2 | 7,1 |
Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Powszechny Zaklad Ubezpieczen | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 65,8% | 65,0% | 105,5% |
| 5 Jahre | 250,4% | 191,8% | 98,2% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 5,5% | 8,0% | -1,1% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,2% | 5,1% | 7,3% |
Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt über dem Markt. Für die Schaden- & Unfallversicherungen-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 100 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Powszechny Zaklad Ubezpieczen | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,2% | 4,1% | 9,5% |
| Nettogewinnmarge | 9,8% | 18,5% | 12,9% |
| Bruttomarge | 99,8% | 35,2% | 28,4% |
| Kapitalumschlag | 0,12 | 0,22 | 0,73 |
Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, nur ein Bruchteil des Markts.
3-Monats-Performance
Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. hat über drei Monate verloren — stärker verloren als der Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, über dem Markt. Während die Schaden- & Unfallversicherungen-Branche abwärts tendiert, hält Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. den Aufwärtstrend.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Powszechny Zaklad Ubezpieczen | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 1,7% | 13,8% | -27,4% |
| 3-Monats-Performance | -7,0% | -1,4% | -1,9% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 1,6% | 8,0% | -8,6% |
Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — unter dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. verläuft langfristig ruhig — unter dem Markt.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Powszechny Zaklad Ubezpieczen | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 19,6% | 17,5% | 26,5% |
| Gewinnvolatilität | 36,2% | 31,6% | 62,4% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 24,9% | 17,0% | 21,6% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 24,3% | 17,9% | 23,2% |
Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — Chubb, The Progressive
| Kennzahl | Powszechny Zaklad Ubezpieczen | Chubb | The Progressive |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $15,1 Mrd. | $130,2 Mrd. | $119,2 Mrd. |
Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. Prognose
Der aktienscore (97/100) liegt für Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. deutlich über dem Konsens-Score (63/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Bewertung, Größe, Stabilität und Profitabilität liegen bei Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. ist mit 71,30 PLN im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 50% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 10 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 62,70 PLN bis 79,00 PLN bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A.
Aktuell beobachten 10 Analysten die Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 71,30 PLN – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +13,9%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 62,70 PLN bis 79,00 PLN, eine Streuung von 22,9%. Auffällig: Der aktienscore (97/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (63/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. (ISIN PLPZU0000011) liegt aktuell bei 71,30 PLN. Das entspricht einem Kurspotenzial von +13,9% gegenüber dem aktuellen Kurs von 63,70 PLN. Die Schätzungen reichen von 62,70 PLN bis 79,00 PLN.
Wie viele Analysten empfehlen Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 10 Analysten Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A.. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. um +0,0% unverändert gelassen. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (97/100) liegt für Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. deutlich über dem Konsens-Score (63/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Bewertung, Größe, Stabilität und Profitabilität liegen bei Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. Unternehmen
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