Riyad Bank Aktie
Riyad Bank Übersicht
Defensiver Large-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Riyad Bank überzeugt mit sehr hoher Stabilität und solider Profitabilität und ist zudem sehr günstig bewertet. Momentum liegt unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen unverändert geblieben und bleibt bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Riyad Bank mit einem Score von 98 über dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+36 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-30 Punkte).
Riyad Bank Chart
Riyad Bank Analyse
Riyad Bank: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weit unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Riyad Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 6,2 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,0 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 3,5 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | 3,4 | -5,2 | -2,3 |
Riyad Bank: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Riyad Bank ist beim Umsatz solide gewachsen, auf Marktniveau. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Riyad Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 65,6% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 120,8% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 6,6% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 6,8% | k.A. | 5,4% |
Riyad Bank: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Riyad Bank nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 45 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 82 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Riyad Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,9% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 45,3% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 82,0% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,07 | 0,02 |
Riyad Bank: Momentum
12-Monats-Performance
Riyad Bank hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich Riyad Bank deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Riyad Bank hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, weit unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Riyad Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -6,2% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | -9,6% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 0,4% | 14,1% | -3,1% |
Riyad Bank: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Riyad Bank verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Riyad Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 18,9% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 25,3% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 16,3% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 18,4% | 32,3% | 21,2% |
Riyad Bank: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Riyad Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $21,2 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Riyad Bank Prognose
Der aktienscore (98/100) liegt für Riyad Bank deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Bewertung, Größe und Profitabilität liegen bei Riyad Bank aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Riyad Bank leicht angehoben. Von 27,19 SAR auf 27,38 SAR (+0,7%). Der Buy-Anteil bleibt mit 80% praktisch stabil. Die Coverage ist auf 13 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 23,20 SAR bis 40,00 SAR bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 26,81 SAR | 29,10 SAR | -7,2% | 14 |
| aktuell · 03.07.2026 | 27,38 SAR | 20,02 SAR | +29,9% | 13 |
Analystenmeinung zu Riyad Bank
Aktuell beobachten 13 Analysten die Riyad Bank Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 27,38 SAR – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +29,9%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,7% angehoben. Die Schätzungen reichen von 23,20 SAR bis 40,00 SAR, eine Streuung von 61,4%. Auffällig: Der aktienscore (98/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Riyad Bank für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Riyad Bank (ISIN SA0007879048) liegt aktuell bei 27,38 SAR. Das entspricht einem Kurspotenzial von +29,9% gegenüber dem aktuellen Kurs von 20,02 SAR. Die Schätzungen reichen von 23,20 SAR bis 40,00 SAR.
Wie viele Analysten empfehlen Riyad Bank zum Kauf?
Aktuell beobachten 13 Analysten Riyad Bank. Etwa 80% empfehlen die Aktie zum Kauf, 20% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Riyad Bank um +0,7% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +2,1%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,1%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (98/100) liegt für Riyad Bank deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Bewertung, Größe und Profitabilität liegen bei Riyad Bank aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Riyad Bank Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Riyad Bank angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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