Riyad Bank Aktie
Riyad Bank Übersicht
Defensiver Large-Cap mit attraktiver Bewertung – Riyad Bank überzeugt mit sehr hoher Stabilität und solider Profitabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gefallen, bleibt aber bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Riyad Bank mit einem Score von 98 über dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+35 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-26 Punkte).
Riyad Bank Chart
Riyad Bank Analyse
Riyad Bank: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weit unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Riyad Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 6,7 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 1,2 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 3,6 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | 4,2 | 3,9 | -2,3 |
Riyad Bank: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Riyad Bank ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, weit unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Riyad Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 65,6% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 120,8% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 6,6% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 6,6% | k.A. | 5,7% |
Riyad Bank: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Riyad Bank nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 47 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 83 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Riyad Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,0% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 46,8% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 82,9% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,18 | 0,02 |
Riyad Bank: Momentum
12-Monats-Performance
Riyad Bank hat über zwölf Monate verloren, im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Banken – Regional-Branche hat sich Riyad Bank deutlich schlechter entwickelt.
3-Monats-Performance
Riyad Bank hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Regional-Branche zeigt einen positiven Trend — Riyad Bank fällt negativ auf.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Riyad Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -1,1% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | -0,4% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -0,3% | 14,1% | -2,9% |
Riyad Bank: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, auf Marktniveau. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Riyad Bank verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Riyad Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 18,9% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 25,3% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 20,8% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 19,4% | 32,7% | 20,5% |
Riyad Bank: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Riyad Bank | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $21,4 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
Riyad Bank Prognose
Der aktienscore (98/100) liegt für Riyad Bank deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Größe, Bewertung und Profitabilität liegen bei Riyad Bank aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (84/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Riyad Bank spürbar gesenkt. Von 26,57 SAR auf 25,88 SAR (-2,6%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel leicht von 76% auf 75%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Mit 15 Analysten in der Coverage (+1 gegenüber dem Vormonat) gewinnt Riyad Bank an Aufmerksamkeit.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 22,50 SAR bis 30,00 SAR bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 27,19 SAR | 20,34 SAR | +29,1% | 14 |
| aktuell · 19.08.2026 | 25,88 SAR | 20,16 SAR | +26,5% | 15 |
Analystenmeinung zu Riyad Bank
Aktuell beobachten 15 Analysten die Riyad Bank Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 25,88 SAR – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +26,5%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,6% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 22,50 SAR bis 30,00 SAR, eine Streuung von 29,0%. Auffällig: Der aktienscore (98/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Riyad Bank für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Riyad Bank (ISIN SA0007879048) liegt aktuell bei 25,88 SAR. Das entspricht einem Kurspotenzial von +26,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 20,16 SAR. Die Schätzungen reichen von 22,50 SAR bis 30,00 SAR.
Wie viele Analysten empfehlen Riyad Bank zum Kauf?
Aktuell beobachten 15 Analysten Riyad Bank. Etwa 75% empfehlen die Aktie zum Kauf, 25% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Riyad Bank um +2,6% gesenkt. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -4,8%. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +0,6%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (98/100) liegt für Riyad Bank deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Stabilität, Größe, Bewertung und Profitabilität liegen bei Riyad Bank aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (84/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
Riyad Bank Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Riyad Bank angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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