Santander Bank Polska S.A. Aktie
Santander Bank Polska S.A. Übersicht
Wachstumsstarker Large-Cap mit attraktiver Bewertung – Santander Bank Polska S.A. überzeugt mit solidem Wachstum und solider Profitabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score hat sich zuletzt leicht verschlechtert, bleibt aber bei A+.
Santander Bank Polska S.A. Chart
Santander Bank Polska S.A. Analyse
Santander Bank Polska S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weniger als halb so hoch wie im Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Santander Bank Polska | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 9,4 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,7 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 3,4 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 6,5 | -2,3 | k.A. |
Santander Bank Polska S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Santander Bank Polska S.A. ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als versechsfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — deutlich über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Santander Bank Polska | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 87,3% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 524,7% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 25,2% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,6% | 5,4% | 4,9% |
Santander Bank Polska S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Santander Bank Polska S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 36 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 83 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Santander Bank Polska | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,1% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 36,2% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 83,3% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,02 | 0,04 |
Santander Bank Polska S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Santander Bank Polska S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, unter dem Markt.
3-Monats-Performance
Santander Bank Polska S.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Santander Bank Polska S.A. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Santander Bank Polska | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 11,4% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 2,8% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 10,1% | -0,7% | 4,5% |
Santander Bank Polska S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Santander Bank Polska | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 32,1% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 58,0% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 35,1% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 31,8% | 21,4% | 14,0% |
Santander Bank Polska S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Santander Bank Polska | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $17,4 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Santander Bank Polska S.A. Prognose
Der aktienscore (99/100) liegt für Santander Bank Polska S.A. deutlich über dem Konsens-Score (58/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Wachstum, Bewertung, Profitabilität und Momentum liegen bei Santander Bank Polska S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Santander Bank Polska S.A. leicht angehoben. Von 590,42 PLN auf 597,64 PLN (+1,2%). Der Buy-Anteil bleibt mit 44% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 9 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 490,00 PLN bis 725,00 PLN bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu Santander Bank Polska S.A.
Aktuell beobachten 9 Analysten die Santander Bank Polska S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 597,64 PLN – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -6,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,2% angehoben. Die Schätzungen reichen von 490,00 PLN bis 725,00 PLN, eine Streuung von 39,3%. Auffällig: Der aktienscore (99/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (58/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Santander Bank Polska S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Santander Bank Polska S.A. (ISIN PLBZ00000044) liegt aktuell bei 597,64 PLN. Das entspricht einem Kurspotenzial von -6,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 620,00 PLN. Die Schätzungen reichen von 490,00 PLN bis 725,00 PLN.
Wie viele Analysten empfehlen Santander Bank Polska S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 9 Analysten Santander Bank Polska S.A.. Etwa 44% empfehlen die Aktie zum Kauf, 56% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Santander Bank Polska S.A. um +1,2% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (99/100) liegt für Santander Bank Polska S.A. deutlich über dem Konsens-Score (58/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Wachstum, Bewertung, Profitabilität und Momentum liegen bei Santander Bank Polska S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Santander Bank Polska S.A. Unternehmen
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