Score

Rang 7.492 von 10.778

Untere 30% aller Aktien

Finanzen

Unterdurchschnittlich

Trupanion Inc. Aktie

Schaden- & Unfallversicherungen · US · Small Cap

ISIN: US8982021060 · Marktkapitalisierung: $1,3 Mrd.

Trupanion Inc. Übersicht

ISIN US8982021060 Stand 19.08.2026

Wachstumsstarker Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Trupanion Inc. überzeugt mit herausragendem Wachstum. Stabilität und Momentum liegen unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 7 Punkte gestiegen – von D auf C.

Im Branchenvergleich (Schaden- & Unfallversicherungen) liegt Trupanion Inc. mit einem Score von 30 unter dem Branchenschnitt von 74. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+36 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-35 Punkte).

Bewertung

Wachstum

Profitabilität

Momentum

Stabilität

Größe

Score-Skala

A+Top 10%

ATop 25%

B+Top 40%

BTop 55%

CUnt. 45%

DUnt. 25%

Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.08.2026

Trupanion Inc. Chart

ISIN US8982021060 Kurs- und Score-Verlauf

Kurs %Rang

Trupanion Inc. Analyse

ISIN US8982021060 6 Faktoren im Detail

Trupanion Inc.: Bewertung

Leicht erhöhte Bewertung. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

56,5 Branche 11,4 · Markt 22,0

Weit über Markt und Branche — sehr hoch bewertet.

20. Jul. 45,3 → heute 56,5

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

3,2 Branche 1,9 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt deutlich über dem Markt.

20. Jul. 2,9 → heute 3,2

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

0,9 Branche 1,2 · Markt 2,0

Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Schaden- & Unfallversicherungen-Branchenvergleich günstig.

20. Jul. 0,8 → heute 0,9

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

13,9 Branche 7,4 · Markt 14,2

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau. Über dem Schaden- & Unfallversicherungen-Branchenmedian.

20. Jul. 13,2 → heute 13,9

Branchenvergleich — Chubb, The Progressive

Kennzahl	Trupanion	Chubb	The Progressive
KGV	56,5	12,1	10,4
KBV	3,2	1,8	3,5
KUV	0,9	2,1	1,3
KCV	13,9	8,4	7,4

Trupanion Inc.: Wachstum

Sehr starkes Wachstum. Besser als 85% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

186,7% Branche 58,3% · Markt 57,0%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, weit über dem Markt.

Stand 01.04.2026

Gewinnwachstum (5 Jahre)

432,8% Branche 156,8% · Markt 72,5%

Der Gewinn hat sich mehr als verfünffacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.

Stand 01.04.2026

Prognostiziertes EPS-Wachstum

18,8% Branche 8,4% · Markt 14,1%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 26,0% → heute 18,8%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

8,4% Branche 5,8% · Markt 6,8%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 8,6% → heute 8,4%

Branchenvergleich — Chubb, The Progressive

Kennzahl	Trupanion	Chubb	The Progressive
5 Jahre	186,7%	65,0%	105,5%
5 Jahre	432,8%	191,8%	98,2%
Prognostiziertes EPS-Wachstum	18,8%	5,3%	-7,4%
Prognostiziertes Umsatzwachstum	8,4%	4,4%	5,4%

Trupanion Inc.: Profitabilität

Gute Profitabilität. Besser als 53% der analysierten Unternehmen.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

2,5% Branche 3,6% · Markt 3,2%

Trupanion Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — unter dem Markt.

20. Jul. 2,8% → heute 2,5%

Nettogewinnmarge

1,5% Branche 9,9% · Markt 7,8%

Nur 2 Cent Gewinn pro Euro Umsatz — nur ein Bruchteil des Markts.

20. Jul. 1,7% → heute 1,5%

Bruttomarge

22,5% Branche 56,3% · Markt 35,9%

Kostenintensives Geschäftsmodell — deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Schaden- & Unfallversicherungen-Branchenmedian.

20. Jul. 22,4% → heute 22,5%

Kapitalumschlag

1,63 Branche 0,37 · Markt 0,50

Sehr effiziente Kapitalnutzung — weit über dem Markt.

20. Jul. 1,61 → heute 1,63

Branchenvergleich — Chubb, The Progressive

Kennzahl	Trupanion	Chubb	The Progressive
ROA	2,5%	4,0%	9,4%
Nettogewinnmarge	1,5%	18,1%	12,8%
Bruttomarge	22,5%	39,6%	26,9%
Kapitalumschlag	1,63	0,22	0,73

Trupanion Inc.: Momentum

Schwaches Momentum. Gehört zu den schwächsten 67% der analysierten Unternehmen.

12-Monats-Performance

-38,3% Branche 12,0% · Markt 8,7%

Ein schwieriges Jahr für Trupanion Inc. — im Minus, während der Markt zulegt. Innerhalb der Schaden- & Unfallversicherungen-Branche hat sich Trupanion Inc. deutlich schlechter entwickelt.

20. Jul. -46,9% → heute -38,3%

3-Monats-Performance

33,5% Branche 8,2% · Markt 1,7%

Starkes kurzfristiges Momentum für Trupanion Inc. — ein Vielfaches über dem Markt. Kurzfristige Erholung könnte auf eine Trendwende hindeuten.

20. Jul. -3,8% → heute 33,5%

50/200-Tage-Linien-Abstand

-12,0% Branche 4,7% · Markt 0,8%

Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt. Die Schaden- & Unfallversicherungen-Branche zeigt einen positiven Trend — Trupanion Inc. fällt negativ auf.

20. Jul. -23,0% → heute -12,0%

Branchenvergleich — Chubb, The Progressive

Kennzahl	Trupanion	Chubb	The Progressive
12-Monats-Performance	-38,3%	27,3%	-16,2%
3-Monats-Performance	33,5%	4,9%	1,6%
50/200-Tage-Linien-Abstand	-12,0%	6,8%	1,8%

Trupanion Inc.: Stabilität

Geringe Stabilität. Gehört zu den schwächsten 78% der analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

32,8% Branche 17,8% · Markt 20,1%

Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt.

Stand 01.04.2026

Gewinnvolatilität

116,7% Branche 61,0% · Markt 52,2%

Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.

Stand 01.04.2026

3-Monats-Kursvolatilität

53,5% Branche 32,1% · Markt 37,1%

Der Kurs schwankt kurzfristig erheblich — über dem Markt.

20. Jul. 46,3% → heute 53,5%

12-Monats-Kursvolatilität

44,9% Branche 31,1% · Markt 36,9%

Die 12-Monats-Volatilität liegt über dem Markt.

20. Jul. 40,1% → heute 44,9%

Branchenvergleich — Chubb, The Progressive

Kennzahl	Trupanion	Chubb	The Progressive
Umsatzvolatilität	32,8%	17,5%	26,5%
Gewinnvolatilität	116,7%	31,6%	62,4%
3-Monats-Kursvolatilität	53,5%	24,7%	34,0%
12-Monats-Kursvolatilität	44,9%	20,2%	26,6%

Trupanion Inc.: Unternehmensgröße

Kleines Unternehmen. Gehört zu den kleinsten 68% der analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$1,3 Mrd.

Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.

20. Jul. $1,2 Mrd. → heute $1,3 Mrd.

Branchenvergleich — Chubb, The Progressive

Kennzahl	Trupanion	Chubb	The Progressive
Marktkapitalisierung	$1,3 Mrd.	$135,4 Mrd.	$120,5 Mrd.

Trupanion Inc. Prognose

ISIN US8982021060 Stand 19.08.2026

Aktueller Kurs

29,97 $

letzter Close

12-Monats-Kursziel

37,25 $

Durchschnitt · 4 Analysten

Kurspotenzial

+26,8%

Spread +7,28 $

⚠ Score × Konsens. Divergenz

Analysten potenziell zu optimistisch

Score 30

Konsens 67

0 50 100

Der Konsens-Score (67/100) liegt für Trupanion Inc. deutlich über dem aktienscore (30/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Stabilität, Größe, Momentum und Bewertung schneiden bei Trupanion Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.

So wird gerechnet

Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision

vor 30 Tagen39,75 $

aktuell37,25 $

-6,3 %

Buy-Anteil

vor 30 Tagen50%

aktuell50%

+0,0 pp

Abdeckung

vor 30 Tagen4

aktuell4

±0 Analysten

Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Trupanion Inc. deutlich gesenkt. Von 39,75 $ auf 37,25 $ (-6,3%). Der Buy-Anteil bleibt mit 50% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish Trupanion Inc.: Analysten sehen für Trupanion Inc. ein Aufwärtspotenzial von +26,8%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 37,25 $.

% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs

Price Spread (Kursziel − Kurs)

Lesehilfe

Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 28,00 $ bis 45,00 $ bei breiter Streuung.

Datenpunkte als Tabelle

Stichtag	⌀ Kursziel	Kurs	Kurspotenzial	Analysten
vor 3 Monaten · 20.05.2026	39,75 $	22,08 $	+78,9%	4
aktuell · 19.08.2026	37,25 $	29,97 $	+26,8%	4

Analystenmeinung zu Trupanion Inc.

Aktuell beobachten 4 Analysten die Trupanion Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 37,25 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +26,8%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +6,3% gesenkt. Die Schätzungen reichen von 28,00 $ bis 45,00 $, eine Streuung von 45,6%. Auffällig: Der Konsens-Score (67/100) liegt deutlich über dem aktienscore (30/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Trupanion Inc. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Trupanion Inc. (ISIN US8982021060) liegt aktuell bei 37,25 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +26,8% gegenüber dem aktuellen Kurs von 29,97 $. Die Schätzungen reichen von 28,00 $ bis 45,00 $.

Wie viele Analysten empfehlen Trupanion Inc. zum Kauf?

Aktuell beobachten 4 Analysten Trupanion Inc.. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Trupanion Inc. um +6,3% gesenkt. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -6,3%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Trupanion Inc. Unternehmen

ISIN US8982021060 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Trupanion Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Schaden- & Unfallversicherungen-Aktien

A+ Chubb Limited CH · CH0044328745 · $135,4 Mrd. A The Progressive Corporation US · US7433151039 · $120,5 Mrd. A Tokio Marine Holdings Inc. JP · JP3910660004 · $86,1 Mrd. A+ The Travelers Companies Inc. US · US89417E1091 · $76,7 Mrd. A+ The Allstate Corporation US · US0200021014 · $67,2 Mrd. A+ The Peoples Insurance Company (Group) of China Limited CN · CNE100003F27 · $45,3 Mrd.

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