Trupanion Inc. Aktie
Trupanion Inc. Übersicht
Wachstumsstarker Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Trupanion Inc. überzeugt mit herausragendem Wachstum. Momentum und Stabilität liegen unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 2 Punkte gestiegen – von D auf C.
Im Branchenvergleich (Spezialversicherungen) liegt Trupanion Inc. mit einem Score von 25 unter dem Branchenschnitt von 58. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+51 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-36 Punkte).
Trupanion Inc. Chart
Trupanion Inc. Analyse
Trupanion Inc.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit über Markt und Branche — sehr hoch bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt über dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Die Aktie kostet weniger als ein Jahresumsatz — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Spezialversicherungen-Branchenvergleich günstig.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau. Über dem Spezialversicherungen-Branchenmedian.
Branchenvergleich — Assurant, Fidelity National Financial
| Kennzahl | Trupanion | Assurant | Fidelity National Financial |
|---|---|---|---|
| KGV | 45,6 | 14,1 | 17,3 |
| KBV | 3,0 | 2,4 | 1,8 |
| KUV | 0,8 | 1,1 | 0,9 |
| KCV | 13,3 | 8,3 | 2,2 |
Trupanion Inc.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, weit über dem Markt. Für die Spezialversicherungen-Branche ein hoher Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verfünffacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — deutlich über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — Assurant, Fidelity National Financial
| Kennzahl | Trupanion | Assurant | Fidelity National Financial |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 186,7% | 33,3% | 35,5% |
| 5 Jahre | 432,8% | 98,0% | -57,8% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 26,2% | 6,5% | 12,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 8,6% | 5,6% | 7,1% |
Trupanion Inc.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Trupanion Inc. nutzt sein Vermögen wenig effizient — unter dem Markt.
Nettogewinnmarge
Nur 2 Cent Gewinn pro Euro Umsatz — nur ein Bruchteil des Markts.
Bruttomarge
Kostenintensives Geschäftsmodell — deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Spezialversicherungen-Branchenmedian.
Kapitalumschlag
Sehr effiziente Kapitalnutzung — weit über dem Markt. Für die Spezialversicherungen-Branche ein hoher Wert.
Branchenvergleich — Assurant, Fidelity National Financial
| Kennzahl | Trupanion | Assurant | Fidelity National Financial |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,8% | 2,8% | 0,7% |
| Nettogewinnmarge | 1,7% | 7,6% | 5,1% |
| Bruttomarge | 22,4% | 77,8% | 74,2% |
| Kapitalumschlag | 1,61 | 0,37 | 0,13 |
Trupanion Inc.: Momentum
12-Monats-Performance
Mehr als die Hälfte des Werts in zwölf Monaten verloren, im Minus, während der Markt zulegt.
3-Monats-Performance
Trupanion Inc. hat über drei Monate zugelegt, über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Klarer Abwärtstrend — im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Assurant, Fidelity National Financial
| Kennzahl | Trupanion | Assurant | Fidelity National Financial |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | -50,3% | 41,4% | -14,7% |
| 3-Monats-Performance | 5,8% | 29,2% | 5,8% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | -25,4% | 8,6% | -8,0% |
Trupanion Inc.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — weit über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs schwankt kurzfristig erheblich — über dem Markt. Über dem Spezialversicherungen-Branchenmedian.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Assurant, Fidelity National Financial
| Kennzahl | Trupanion | Assurant | Fidelity National Financial |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 32,8% | 10,1% | 12,9% |
| Gewinnvolatilität | 116,7% | 47,6% | 56,8% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 45,1% | 20,5% | 23,7% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 39,5% | 24,4% | 26,1% |
Trupanion Inc.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Assurant, Fidelity National Financial
| Kennzahl | Trupanion | Assurant | Fidelity National Financial |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,2 Mrd. | $13,8 Mrd. | $13,1 Mrd. |
Trupanion Inc. Prognose
Der Konsens-Score (67/100) liegt für Trupanion Inc. deutlich über dem aktienscore (25/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Stabilität, Größe und Bewertung schneiden bei Trupanion Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Trupanion Inc. ist mit 39,75 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 50% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 4 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 28,00 $ bis 52,00 $ bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 45,25 $ | 25,65 $ | +69,6% | 4 |
| aktuell · 03.07.2026 | 39,75 $ | 26,91 $ | +46,8% | 4 |
Analystenmeinung zu Trupanion Inc.
Aktuell beobachten 4 Analysten die Trupanion Inc. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 39,75 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +46,8%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 28,00 $ bis 52,00 $, eine Streuung von 60,4%. Auffällig: Der Konsens-Score (67/100) liegt deutlich über dem aktienscore (25/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell, die fundamentalen Kennzahlen sehen schwächer aus, als der Konsens suggeriert.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Trupanion Inc. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Trupanion Inc. (ISIN US8982021060) liegt aktuell bei 39,75 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +46,8% gegenüber dem aktuellen Kurs von 26,91 $. Die Schätzungen reichen von 28,00 $ bis 52,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Trupanion Inc. zum Kauf?
Aktuell beobachten 4 Analysten Trupanion Inc.. Etwa 50% empfehlen die Aktie zum Kauf, 50% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt gemischt.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Trupanion Inc. um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -12,2%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der Konsens-Score (67/100) liegt für Trupanion Inc. deutlich über dem aktienscore (25/100). Die Analysten sind optimistischer als das Faktormodell. Vor allem Momentum, Stabilität, Größe und Bewertung schneiden bei Trupanion Inc. aus quantitativer Sicht unterdurchschnittlich ab. Das könnten die Analysten unterschätzen. Vorsicht ist angebracht.
Trupanion Inc. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Trupanion Inc. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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