Westamerica Bancorporation Aktie
Westamerica Bancorporation Übersicht
Defensiver Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Westamerica Bancorporation überzeugt mit sehr hoher Stabilität und solider Profitabilität. Wachstum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei B.
Westamerica Bancorporation Chart
Westamerica Bancorporation Analyse
Westamerica Bancorporation: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| KGV | 11,8 | 6,3 | 15,9 |
| KBV | 1,5 | 0,7 | 2,5 |
| KUV | 4,8 | 3,2 | 4,7 |
| KCV | 11,1 | -2,3 | k.A. |
Westamerica Bancorporation: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Westamerica Bancorporation ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Westamerica Bancorporation hat den Gewinn solide gesteigert, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten sinkende Gewinne, im Minus, während der Markt zulegt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten schrumpfende Umsätze, im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 30,7% | 107,4% | 114,6% |
| 5 Jahre | 44,5% | 54,3% | 131,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | -3,4% | 4,8% | 5,9% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | -3,5% | 5,4% | 4,9% |
Westamerica Bancorporation: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Westamerica Bancorporation nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 42 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 95 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,9% | 1,1% | 1,2% |
| Nettogewinnmarge | 42,1% | 50,6% | 29,7% |
| Bruttomarge | 95,0% | 100,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,02 | 0,04 |
Westamerica Bancorporation: Momentum
12-Monats-Performance
Westamerica Bancorporation hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich unter dem Markt.
3-Monats-Performance
Westamerica Bancorporation hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Regional-Branche liegt kurzfristig im Minus — Westamerica Bancorporation behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, weit über dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 7,8% | -3,8% | 38,5% |
| 3-Monats-Performance | 3,8% | -5,5% | 7,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 5,6% | -0,7% | 4,5% |
Westamerica Bancorporation: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Westamerica Bancorporation verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 16,5% | 21,9% | 34,5% |
| Gewinnvolatilität | 24,0% | 14,3% | 27,1% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 17,3% | 18,5% | 14,0% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 21,2% | 21,4% | 14,0% |
Westamerica Bancorporation: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — China Merchants Bank, DBS
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | China Merchants Bank | DBS |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,3 Mrd. | $150,0 Mrd. | $135,5 Mrd. |
Westamerica Bancorporation Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Westamerica Bancorporation nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (55/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Westamerica Bancorporation deutlich angehoben. Von 55,00 $ auf 58,00 $ (+5,5%). Der Buy-Anteil bleibt mit 0% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 1 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 58,00 $ bis 58,00 $ bei enger Streuung.
Analystenmeinung zu Westamerica Bancorporation
Aktuell beobachten 1 Analysten die Westamerica Bancorporation Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 58,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +6,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +5,5% angehoben. Die Schätzungen reichen von 58,00 $ bis 58,00 $, eine Streuung von 0,0%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Westamerica Bancorporation überein (Aktienscore 55/100, Konsens-Score 50/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Westamerica Bancorporation für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Westamerica Bancorporation (ISIN US9570901036) liegt aktuell bei 58,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +6,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 54,64 $. Die Schätzungen reichen von 58,00 $ bis 58,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Westamerica Bancorporation zum Kauf?
Aktuell beobachten 1 Analysten Westamerica Bancorporation. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Westamerica Bancorporation um +5,5% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Westamerica Bancorporation nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (55/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Westamerica Bancorporation Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Westamerica Bancorporation angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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