Westamerica Bancorporation Aktie
Westamerica Bancorporation Übersicht
Defensiver Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Westamerica Bancorporation überzeugt mit sehr hoher Stabilität, solider Profitabilität und positivem Kursmomentum. Wachstum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen unverändert geblieben und bleibt bei B+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Westamerica Bancorporation mit einem Score von 62 unter dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Profitabilität (+29 Punkte), am weitesten zurück liegt das Wachstum (-47 Punkte).
Westamerica Bancorporation Chart
Westamerica Bancorporation Analyse
Westamerica Bancorporation: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Pro Euro Umsatz eine erhebliche Prämie — weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 13,3 | 7,8 | 6,4 |
| KBV | 1,6 | 1,3 | 0,7 |
| KUV | 5,2 | 2,3 | 3,1 |
| KCV | 12,1 | -5,2 | -2,3 |
Westamerica Bancorporation: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Westamerica Bancorporation ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Westamerica Bancorporation hat den Gewinn solide gesteigert, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten sinkende Gewinne, im Minus, während der Markt zulegt.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten schrumpfende Umsätze, im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 30,7% | 7832,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 44,5% | 12640,0% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | -3,4% | k.A. | 4,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | -3,5% | k.A. | 5,4% |
Westamerica Bancorporation: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Westamerica Bancorporation nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 42 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 95 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,9% | 3,5% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 42,1% | 47,9% | 50,6% |
| Bruttomarge | 95,0% | 83,2% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,07 | 0,02 |
Westamerica Bancorporation: Momentum
12-Monats-Performance
Westamerica Bancorporation hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich über dem Markt.
3-Monats-Performance
Westamerica Bancorporation hat über drei Monate zugelegt, weit über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 18,5% | k.A. | -19,1% |
| 3-Monats-Performance | 14,5% | -4,5% | -9,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 9,4% | 14,1% | -3,1% |
Westamerica Bancorporation: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Westamerica Bancorporation verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 16,5% | 118,9% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 24,0% | 96,2% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 14,8% | 39,8% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 20,3% | 32,3% | 21,2% |
Westamerica Bancorporation: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,4 Mrd. | $267,9 Mrd. | $145,4 Mrd. |
Westamerica Bancorporation Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Westamerica Bancorporation nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (62/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Westamerica Bancorporation ist mit 58,00 $ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 0% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 1 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 58,00 $ bis 58,00 $ bei enger Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 55,00 $ | 51,83 $ | +6,1% | 1 |
| aktuell · 03.07.2026 | 58,00 $ | 59,51 $ | -2,5% | 1 |
Analystenmeinung zu Westamerica Bancorporation
Aktuell beobachten 1 Analysten die Westamerica Bancorporation Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 58,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -2,5%. In den letzten 30 Tagen blieb das Konsens-Kursziel weitgehend unverändert. Die Schätzungen reichen von 58,00 $ bis 58,00 $, eine Streuung von 0,0%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Westamerica Bancorporation überein (Aktienscore 62/100, Konsens-Score 50/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Westamerica Bancorporation für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Westamerica Bancorporation (ISIN US9570901036) liegt aktuell bei 58,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von -2,5% gegenüber dem aktuellen Kurs von 59,51 $. Die Schätzungen reichen von 58,00 $ bis 58,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Westamerica Bancorporation zum Kauf?
Aktuell beobachten 1 Analysten Westamerica Bancorporation. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Westamerica Bancorporation um +0,0% unverändert gelassen. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +5,5%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Westamerica Bancorporation nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (62/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Westamerica Bancorporation Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Westamerica Bancorporation angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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