Westamerica Bancorporation Aktie
Westamerica Bancorporation Übersicht
Defensiver Small-Cap mit marktüblicher Bewertung – Westamerica Bancorporation überzeugt mit sehr hoher Stabilität, solider Profitabilität und positivem Kursmomentum. Wachstum liegt deutlich unter dem Marktmedian. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gefallen, bleibt aber bei B+.
Im Branchenvergleich (Banken – Regional) liegt Westamerica Bancorporation mit einem Score von 64 unter dem Branchenschnitt von 75. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Profitabilität (+28 Punkte), am weitesten zurück liegt das Wachstum (-45 Punkte).
Westamerica Bancorporation Chart
Westamerica Bancorporation Analyse
Westamerica Bancorporation: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Regional-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Pro Euro Umsatz eine erhebliche Prämie — weit über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — auf Marktniveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| KGV | 13,0 | 3,8 | 6,6 |
| KBV | 1,6 | 1,2 | 0,8 |
| KUV | 5,2 | 0,9 | 3,2 |
| KCV | 12,4 | 3,9 | -2,3 |
Westamerica Bancorporation: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Westamerica Bancorporation ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Westamerica Bancorporation hat den Gewinn solide gesteigert, deutlich unter dem Markt. Deutlich unter dem Banken – Regional-Branchenmedian.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kaum Gewinnwachstum — nur ein Bruchteil des Markts. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten schrumpfende Umsätze, im Minus, während der Markt zulegt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 30,7% | 405,8% | 107,4% |
| 5 Jahre | 44,5% | 712,2% | 54,3% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 0,9% | k.A. | 4,6% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | -1,7% | k.A. | 5,7% |
Westamerica Bancorporation: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Westamerica Bancorporation nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 42 Cent als Nettogewinn — ein Vielfaches über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Regional-Branche ein hoher Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 95 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Regional-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,9% | 5,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 41,7% | 29,4% | 50,6% |
| Bruttomarge | 94,9% | 60,0% | 100,0% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,18 | 0,02 |
Westamerica Bancorporation: Momentum
12-Monats-Performance
Westamerica Bancorporation hat über zwölf Monate zugelegt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt.
3-Monats-Performance
Westamerica Bancorporation hat über drei Monate zugelegt, weit über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 21,5% | k.A. | -4,6% |
| 3-Monats-Performance | 8,3% | -4,5% | 3,0% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 11,3% | 14,1% | -2,9% |
Westamerica Bancorporation: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, unter dem Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Die Gewinne schwanken moderat, weniger als halb so hoch wie im Markt. Für die Banken – Regional-Branche ein typischer Wert.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Regional-Branchenvergleich günstig.
12-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs von Westamerica Bancorporation verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 16,5% | 62,7% | 21,9% |
| Gewinnvolatilität | 24,0% | 76,1% | 14,3% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 18,1% | 39,8% | 21,4% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 20,1% | 32,7% | 20,5% |
Westamerica Bancorporation: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Small Cap — geringere Liquidität und Analystenbegleitung.
Branchenvergleich — Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E., China Merchants Bank
| Kennzahl | Westamerica Bancorporation | Commercial International Bank Egypt (CIB) S.A.E. | China Merchants Bank |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $1,4 Mrd. | $267,9 Mrd. | $154,3 Mrd. |
Westamerica Bancorporation Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Westamerica Bancorporation nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (64/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Westamerica Bancorporation deutlich angehoben. Von 60,00 $ auf 64,00 $ (+6,7%). Der Buy-Anteil bleibt mit 0% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 1 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 64,00 $ bis 64,00 $ bei enger Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 58,00 $ | 55,45 $ | +4,6% | 1 |
| aktuell · 19.08.2026 | 64,00 $ | 59,19 $ | +8,1% | 1 |
Analystenmeinung zu Westamerica Bancorporation
Aktuell beobachten 1 Analysten die Westamerica Bancorporation Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 64,00 $ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +8,1%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +6,7% angehoben. Die Schätzungen reichen von 64,00 $ bis 64,00 $, eine Streuung von 0,0%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Westamerica Bancorporation überein (Aktienscore 64/100, Konsens-Score 50/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Westamerica Bancorporation für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Westamerica Bancorporation (ISIN US9570901036) liegt aktuell bei 64,00 $. Das entspricht einem Kurspotenzial von +8,1% gegenüber dem aktuellen Kurs von 59,19 $. Die Schätzungen reichen von 64,00 $ bis 64,00 $.
Wie viele Analysten empfehlen Westamerica Bancorporation zum Kauf?
Aktuell beobachten 1 Analysten Westamerica Bancorporation. Etwa 0% empfehlen die Aktie zum Kauf, 100% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Westamerica Bancorporation um +6,7% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +10,3%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Westamerica Bancorporation nahe beieinander: Konsens-Score (50/100) und aktienscore (64/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Westamerica Bancorporation Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Westamerica Bancorporation angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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