Alior Bank S.A. Aktie
Alior Bank S.A. Übersicht
Momentumstarker Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Alior Bank S.A. überzeugt mit positivem Kursmomentum, solidem Wachstum und solider Profitabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gestiegen, bleibt aber bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Diversifiziert) liegt Alior Bank S.A. mit einem Score von 98 über dem Branchenschnitt von 88. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Profitabilität (+28 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-28 Punkte).
Alior Bank S.A. Chart
Alior Bank S.A. Analyse
Alior Bank S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| KGV | 7,6 | 16,0 | 14,4 |
| KBV | 1,3 | 2,6 | 1,4 |
| KUV | 2,3 | 3,1 | 2,4 |
| KCV | 7,7 | 6,6 | 7,5 |
Alior Bank S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verachtfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 121,1% | 115,4% | 104,3% |
| 5 Jahre | 860,5% | 95,8% | 70,5% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 13,7% | 5,1% | 13,7% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,9% | 4,0% | 5,2% |
Alior Bank S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Alior Bank S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 30 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Diversifiziert-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 78 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Diversifiziert-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,2% | 1,2% | 0,9% |
| Nettogewinnmarge | 30,0% | 20,7% | 18,1% |
| Bruttomarge | 77,9% | 60,9% | 63,2% |
| Kapitalumschlag | 0,07 | 0,06 | 0,05 |
Alior Bank S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Alior Bank S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Alior Bank S.A. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 44,4% | 15,2% | 22,0% |
| 3-Monats-Performance | 21,0% | 13,2% | 19,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 10,5% | 1,3% | 2,0% |
Alior Bank S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — deutlich über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Diversifiziert-Branchenmedian.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau. Über dem Banken – Diversifiziert-Branchenmedian.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 29,8% | 32,4% | 30,3% |
| Gewinnvolatilität | 81,9% | 22,2% | 16,6% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 32,9% | 22,4% | 20,3% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 32,3% | 22,1% | 21,7% |
Alior Bank S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $4,7 Mrd. | $896,2 Mrd. | $416,8 Mrd. |
Alior Bank S.A. Prognose
Der aktienscore (98/100) liegt für Alior Bank S.A. deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Bewertung, Momentum, Wachstum, Profitabilität und Größe liegen bei Alior Bank S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Alior Bank S.A. spürbar angehoben. Von 140,33 PLN auf 144,08 PLN (+2,7%). Der Buy-Anteil bleibt mit 88% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 8 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 124,50 PLN bis 160,00 PLN bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 130,86 PLN | 115,25 PLN | +15,0% | 8 |
| aktuell · 03.07.2026 | 144,08 PLN | 133,90 PLN | +7,2% | 8 |
Analystenmeinung zu Alior Bank S.A.
Aktuell beobachten 8 Analysten die Alior Bank S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 144,08 PLN – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +7,2%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +2,7% angehoben. Die Schätzungen reichen von 124,50 PLN bis 160,00 PLN, eine Streuung von 24,6%. Auffällig: Der aktienscore (98/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Alior Bank S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Alior Bank S.A. (ISIN PLALIOR00045) liegt aktuell bei 144,08 PLN. Das entspricht einem Kurspotenzial von +7,2% gegenüber dem aktuellen Kurs von 133,90 PLN. Die Schätzungen reichen von 124,50 PLN bis 160,00 PLN.
Wie viele Analysten empfehlen Alior Bank S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 8 Analysten Alior Bank S.A.. Etwa 88% empfehlen die Aktie zum Kauf, 12% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Alior Bank S.A. um +2,7% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +10,1%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (98/100) liegt für Alior Bank S.A. deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Bewertung, Momentum, Wachstum, Profitabilität und Größe liegen bei Alior Bank S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Alior Bank S.A. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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