Alior Bank S.A. Aktie
Alior Bank S.A. Übersicht
Wachstumsstarker Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Alior Bank S.A. überzeugt mit solidem Wachstum und solider Profitabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist zuletzt unverändert geblieben und bleibt bei A+.
Alior Bank S.A. Chart
Alior Bank S.A. Analyse
Alior Bank S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt deutlich unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — deutlich unter dem Markt.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Industrial and Commercial Bank of China |
|---|---|---|---|
| KGV | 6,9 | 14,2 | 7,0 |
| KBV | 1,2 | 2,3 | 0,6 |
| KUV | 2,1 | 2,8 | 2,0 |
| KCV | 7,0 | 6,0 | 14,9 |
Alior Bank S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verachtfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — deutlich unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Industrial and Commercial Bank of China |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 121,1% | 115,4% | 154,5% |
| 5 Jahre | 860,5% | 95,8% | 13,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 13,0% | 5,9% | 4,2% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,1% | 4,3% | 5,8% |
Alior Bank S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Alior Bank S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 30 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Diversifiziert-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 78 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Diversifiziert-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Industrial and Commercial Bank of China |
|---|---|---|---|
| ROA | 2,2% | 1,2% | 0,7% |
| Nettogewinnmarge | 30,0% | 20,7% | 28,6% |
| Bruttomarge | 77,9% | 60,9% | 68,9% |
| Kapitalumschlag | 0,07 | 0,06 | 0,02 |
Alior Bank S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Alior Bank S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, auf Marktniveau.
3-Monats-Performance
Alior Bank S.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Diversifiziert-Branche liegt kurzfristig im Minus — Alior Bank S.A. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Industrial and Commercial Bank of China |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 13,0% | 12,4% | 26,0% |
| 3-Monats-Performance | 2,1% | -2,1% | 5,5% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 6,1% | -1,6% | 8,0% |
Alior Bank S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — deutlich über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt auf Marktniveau.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Industrial and Commercial Bank of China |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 29,8% | 32,4% | 41,4% |
| Gewinnvolatilität | 81,9% | 22,2% | 4,9% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 36,2% | 22,1% | 19,8% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 33,5% | 21,1% | 19,0% |
Alior Bank S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Industrial and Commercial Bank of China |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $4,4 Mrd. | $805,8 Mrd. | $414,0 Mrd. |
Alior Bank S.A. Prognose
Konsens und Faktormodell liegen für Alior Bank S.A. nahe beieinander: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (92/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Alior Bank S.A. deutlich angehoben. Von 130,86 PLN auf 138,97 PLN (+6,2%). Der Buy-Anteil bleibt mit 88% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 8 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 113,60 PLN bis 150,87 PLN bei moderater Streuung.
Analystenmeinung zu Alior Bank S.A.
Aktuell beobachten 8 Analysten die Alior Bank S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 138,97 PLN – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +17,0%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +6,2% angehoben. Die Schätzungen reichen von 113,60 PLN bis 150,87 PLN, eine Streuung von 26,8%. Analystenkonsens und aktienscore-Faktormodell stimmen für Alior Bank S.A. überein (Aktienscore 92/100, Konsens-Score 75/100).
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Alior Bank S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Alior Bank S.A. (ISIN PLALIOR00045) liegt aktuell bei 138,97 PLN. Das entspricht einem Kurspotenzial von +17,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 121,80 PLN. Die Schätzungen reichen von 113,60 PLN bis 150,87 PLN.
Wie viele Analysten empfehlen Alior Bank S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 8 Analysten Alior Bank S.A.. Etwa 88% empfehlen die Aktie zum Kauf, 12% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Alior Bank S.A. um +6,2% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster fiel das Kursziel um +0,8%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Konsens und Faktormodell liegen für Alior Bank S.A. nahe beieinander: Konsens-Score (75/100) und aktienscore (92/100) zeigen eine ähnliche Einschätzung. Keine deutlichen Impulse in eine Richtung.
Alior Bank S.A. Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
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