Alior Bank S.A. Aktie
Alior Bank S.A. Übersicht
Wachstumsstarker Mid-Cap mit attraktiver Bewertung – Alior Bank S.A. überzeugt mit solidem Wachstum und positivem Kursmomentum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 2 Punkte gefallen, bleibt aber bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Diversifiziert) liegt Alior Bank S.A. mit einem Score von 95 über dem Branchenschnitt von 90. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+20 Punkte), am weitesten zurück liegt die Größe (-29 Punkte).
Alior Bank S.A. Chart
Alior Bank S.A. Analyse
Alior Bank S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weniger als halb so hoch wie im Markt. Im Banken – Diversifiziert-Branchenvergleich günstig.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| KGV | 8,5 | 15,6 | 14,6 |
| KBV | 1,4 | 2,7 | 1,5 |
| KUV | 2,1 | 3,3 | 2,6 |
| KCV | 5,3 | 11,8 | 4,8 |
Alior Bank S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verachtfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Analysten erwarten kaum Umsatzwachstum — unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 121,1% | 115,4% | 104,3% |
| 5 Jahre | 860,5% | 95,8% | 70,5% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 14,1% | 1,4% | 13,2% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 4,7% | 2,5% | 5,1% |
Alior Bank S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Alior Bank S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein hoher Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 25 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 71 Cent pro Euro Umsatz — deutlich über dem Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Diversifiziert-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,9% | 1,3% | 1,0% |
| Nettogewinnmarge | 25,1% | 21,9% | 19,0% |
| Bruttomarge | 70,8% | 62,6% | 65,2% |
| Kapitalumschlag | 0,08 | 0,06 | 0,05 |
Alior Bank S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Alior Bank S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, über dem Markt.
3-Monats-Performance
Alior Bank S.A. hat über drei Monate zugelegt, weit über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 11,7% | 25,0% | 36,8% |
| 3-Monats-Performance | 8,1% | 20,8% | 26,7% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 12,4% | 8,2% | 10,6% |
Alior Bank S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — deutlich über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 29,8% | 32,4% | 30,3% |
| Gewinnvolatilität | 81,9% | 22,2% | 16,6% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 27,0% | 21,1% | 18,3% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 30,8% | 22,2% | 21,2% |
Alior Bank S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Mid Cap — weniger Analystenabdeckung als Large Caps, in der Regel ausreichend liquide.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Alior Bank | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $4,6 Mrd. | $973,3 Mrd. | $455,8 Mrd. |
Alior Bank S.A. Prognose
Der aktienscore (95/100) liegt für Alior Bank S.A. deutlich über dem Konsens-Score (70/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Alle sechs Faktoren liegen bei Alior Bank S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (82/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Alior Bank S.A. leicht angehoben. Von 144,08 PLN auf 146,89 PLN (+1,9%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 88% auf 70%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist auf 7 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 127,00 PLN bis 160,00 PLN bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 138,97 PLN | 121,65 PLN | +17,1% | 8 |
| aktuell · 19.08.2026 | 146,89 PLN | 131,55 PLN | +11,0% | 7 |
Analystenmeinung zu Alior Bank S.A.
Aktuell beobachten 7 Analysten die Alior Bank S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 146,89 PLN – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +11,0%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,9% angehoben. Die Schätzungen reichen von 127,00 PLN bis 160,00 PLN, eine Streuung von 22,5%. Auffällig: Der aktienscore (95/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (70/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Alior Bank S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Alior Bank S.A. (ISIN PLALIOR00045) liegt aktuell bei 146,89 PLN. Das entspricht einem Kurspotenzial von +11,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 131,55 PLN. Die Schätzungen reichen von 127,00 PLN bis 160,00 PLN.
Wie viele Analysten empfehlen Alior Bank S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 7 Analysten Alior Bank S.A.. Etwa 70% empfehlen die Aktie zum Kauf, 30% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Alior Bank S.A. um +1,9% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +5,7%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +1,9%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (95/100) liegt für Alior Bank S.A. deutlich über dem Konsens-Score (70/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Alle sechs Faktoren liegen bei Alior Bank S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (82/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
Alior Bank S.A. Unternehmen
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