Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. Aktie
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. Übersicht
Momentumstarker Large-Cap mit attraktiver Bewertung – Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. überzeugt mit starkem Kursmomentum und solidem Wachstum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen unverändert geblieben und bleibt bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Diversifiziert) liegt Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. mit einem Score von 100 über dem Branchenschnitt von 90. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Profitabilität (+19 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-9 Punkte).
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. Chart
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. Analyse
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Diversifiziert-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt auf Marktniveau.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — ein Vielfaches unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein niedriger Wert.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Bilbao Vizcaya Argentaria | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| KGV | 12,9 | 15,6 | 14,6 |
| KBV | 2,3 | 2,7 | 1,5 |
| KUV | 3,4 | 3,3 | 2,6 |
| KCV | 1,0 | 11,8 | 4,8 |
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. ist beim Umsatz solide gewachsen, über dem Markt. Unter dem Banken – Diversifiziert-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verachtfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Bilbao Vizcaya Argentaria | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 65,8% | 115,4% | 104,3% |
| 5 Jahre | 705,4% | 95,8% | 70,5% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 12,6% | 1,4% | 13,2% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,3% | 2,5% | 5,1% |
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Diversifiziert-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 27 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Diversifiziert-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 83 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Diversifiziert-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Bilbao Vizcaya Argentaria | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,2% | 1,3% | 1,0% |
| Nettogewinnmarge | 27,3% | 21,9% | 19,0% |
| Bruttomarge | 83,3% | 62,6% | 65,2% |
| Kapitalumschlag | 0,04 | 0,06 | 0,05 |
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Ein starkes Jahr für Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. — ein Vielfaches über dem Markt.
3-Monats-Performance
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Bilbao Vizcaya Argentaria | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 51,5% | 25,0% | 36,8% |
| 3-Monats-Performance | 29,4% | 20,8% | 26,7% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 12,4% | 8,2% | 10,6% |
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Im Banken – Diversifiziert-Branchenvergleich günstig.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — auf Marktniveau. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Bilbao Vizcaya Argentaria | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 29,1% | 32,4% | 30,3% |
| Gewinnvolatilität | 46,7% | 22,2% | 16,6% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 25,8% | 21,1% | 18,3% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 29,0% | 22,2% | 21,2% |
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Bilbao Vizcaya Argentaria | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $159,1 Mrd. | $973,3 Mrd. | $455,8 Mrd. |
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. Prognose
Der aktienscore (100/100) liegt für Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. deutlich über dem Konsens-Score (59/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Alle sechs Faktoren liegen bei Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (80/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. spürbar angehoben. Von 21,95 € auf 22,99 € (+4,8%). Der Buy-Anteil im Konsens fiel deutlich von 36% auf 31%. Die Stimmung wird zurückhaltender. Die Coverage ist auf 22 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 11,70 € bis 28,30 € bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 20,95 € | 19,47 € | +7,9% | 23 |
| aktuell · 19.08.2026 | 22,99 € | 24,88 € | -7,3% | 22 |
Analystenmeinung zu Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A.
Aktuell beobachten 22 Analysten die Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 22,99 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von -7,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +4,8% angehoben. Die Schätzungen reichen von 11,70 € bis 28,30 €, eine Streuung von 72,2%. Auffällig: Der aktienscore (100/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (59/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. (ISIN ES0113211835) liegt aktuell bei 22,99 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von -7,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 24,88 €. Die Schätzungen reichen von 11,70 € bis 28,30 €.
Wie viele Analysten empfehlen Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 22 Analysten Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A.. Etwa 31% empfehlen die Aktie zum Kauf, 69% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt eher zurückhaltend.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. um +4,8% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +9,8%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +3,0%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (100/100) liegt für Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. deutlich über dem Konsens-Score (59/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Alle sechs Faktoren liegen bei Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (80/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. Unternehmen
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