Banco Santander S.A. Aktie
Banco Santander S.A. Übersicht
Wachstumsstarker Large-Cap mit sehr attraktiver Bewertung – Banco Santander S.A. überzeugt mit solidem Wachstum und positivem Kursmomentum und ist zudem sehr günstig bewertet. Stabilität liegt unter dem Marktmedian. Der Score hat sich zuletzt leicht verbessert, bleibt aber bei A+.
Banco Santander S.A. Chart
Banco Santander S.A. Analyse
Banco Santander S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Diversifiziert-Vergleich auf typischem Niveau — tief bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — ein Vielfaches unter dem Markt.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Industrial and Commercial Bank of China |
|---|---|---|---|
| KGV | 9,7 | 14,3 | 6,8 |
| KBV | 1,5 | 2,3 | 0,6 |
| KUV | 1,8 | 2,8 | 2,0 |
| KCV | 1,9 | 6,0 | 14,6 |
Banco Santander S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Banco Santander S.A. ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Diversifiziert-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, auf Marktniveau. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Industrial and Commercial Bank of China |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 98,2% | 115,4% | 154,5% |
| 5 Jahre | 260,8% | 95,8% | 13,6% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 19,2% | 5,9% | 4,2% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 7,4% | 4,3% | 5,8% |
Banco Santander S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Banco Santander S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Die Bruttomarge liegt über dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Diversifiziert-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Industrial and Commercial Bank of China |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,9% | 1,2% | 0,7% |
| Nettogewinnmarge | 18,3% | 20,7% | 28,6% |
| Bruttomarge | 52,3% | 60,9% | 68,9% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,06 | 0,02 |
Banco Santander S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Ein starkes Jahr für Banco Santander S.A. — weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Banco Santander S.A. hat über drei Monate zugelegt, im Plus, während der Markt im Minus liegt. Die Banken – Diversifiziert-Branche liegt kurzfristig im Minus — Banco Santander S.A. behauptet sich gegen den Trend.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Industrial and Commercial Bank of China |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 52,4% | 14,0% | 21,5% |
| 3-Monats-Performance | 2,0% | -2,0% | 5,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 6,1% | -1,5% | 8,2% |
Banco Santander S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — deutlich über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt auf Marktniveau. Steigende kurzfristige Volatilität — zunehmende Unsicherheit.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Industrial and Commercial Bank of China |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 46,6% | 32,4% | 41,4% |
| Gewinnvolatilität | 98,3% | 22,2% | 4,9% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 41,9% | 22,7% | 19,5% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 30,1% | 21,2% | 19,0% |
Banco Santander S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Industrial and Commercial Bank of China
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Industrial and Commercial Bank of China |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $181,3 Mrd. | $809,2 Mrd. | $409,2 Mrd. |
Banco Santander S.A. Prognose
Der aktienscore (97/100) liegt für Banco Santander S.A. deutlich über dem Konsens-Score (76/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Bewertung, Wachstum und Momentum liegen bei Banco Santander S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Banco Santander S.A. leicht angehoben. Von 11,91 € auf 12,12 € (+1,7%). Der Buy-Anteil bleibt mit 85% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 20 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 7,30 € bis 13,80 € bei breiter Streuung.
Analystenmeinung zu Banco Santander S.A.
Aktuell beobachten 20 Analysten die Banco Santander S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 12,12 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +16,0%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,7% angehoben. Die Schätzungen reichen von 7,30 € bis 13,80 €, eine Streuung von 53,6%. Auffällig: Der aktienscore (97/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (76/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Banco Santander S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banco Santander S.A. (ISIN ES0113900J37) liegt aktuell bei 12,12 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +16,0% gegenüber dem aktuellen Kurs von 10,62 €. Die Schätzungen reichen von 7,30 € bis 13,80 €.
Wie viele Analysten empfehlen Banco Santander S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 20 Analysten Banco Santander S.A.. Etwa 85% empfehlen die Aktie zum Kauf, 15% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banco Santander S.A. um +1,7% angehoben. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,5%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (97/100) liegt für Banco Santander S.A. deutlich über dem Konsens-Score (76/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Bewertung, Wachstum und Momentum liegen bei Banco Santander S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Banco Santander S.A. Unternehmen
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