Banco Santander S.A. Aktie
Banco Santander S.A. Übersicht
Momentumstarker Mega-Cap mit attraktiver Bewertung – Banco Santander S.A. überzeugt mit starkem Kursmomentum und solidem Wachstum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen unverändert geblieben und bleibt bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Diversifiziert) liegt Banco Santander S.A. mit einem Score von 100 über dem Branchenschnitt von 90. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+21 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-29 Punkte).
Banco Santander S.A. Chart
Banco Santander S.A. Analyse
Banco Santander S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Diversifiziert-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weit unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein niedriger Wert.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| KGV | 11,2 | 15,6 | 14,6 |
| KBV | 1,7 | 2,7 | 1,5 |
| KUV | 2,7 | 3,3 | 2,6 |
| KCV | 3,0 | 11,8 | 4,8 |
Banco Santander S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Banco Santander S.A. ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Diversifiziert-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 98,2% | 115,4% | 104,3% |
| 5 Jahre | 260,8% | 95,8% | 70,5% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 20,0% | 1,4% | 13,2% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 8,5% | 2,5% | 5,1% |
Banco Santander S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Banco Santander S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 24 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 72 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Diversifiziert-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,8% | 1,3% | 1,0% |
| Nettogewinnmarge | 23,9% | 21,9% | 19,0% |
| Bruttomarge | 72,3% | 62,6% | 65,2% |
| Kapitalumschlag | 0,03 | 0,06 | 0,05 |
Banco Santander S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Ein starkes Jahr für Banco Santander S.A. — ein Vielfaches über dem Markt.
3-Monats-Performance
Banco Santander S.A. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 50,7% | 25,0% | 36,8% |
| 3-Monats-Performance | 19,0% | 20,8% | 26,7% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 14,3% | 8,2% | 10,6% |
Banco Santander S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — deutlich über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 46,6% | 32,4% | 30,3% |
| Gewinnvolatilität | 98,3% | 22,2% | 16,6% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 27,0% | 21,1% | 18,3% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 30,3% | 22,2% | 21,2% |
Banco Santander S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Banco Santander S.A. gehört zu den wertvollsten börsennotierten Unternehmen weltweit — hohe Liquidität, breite Analystenabdeckung.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $211,6 Mrd. | $973,3 Mrd. | $455,8 Mrd. |
Banco Santander S.A. Prognose
Der aktienscore (100/100) liegt für Banco Santander S.A. deutlich über dem Konsens-Score (76/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Momentum, Bewertung, Wachstum und Profitabilität liegen bei Banco Santander S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (80/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Banco Santander S.A. spürbar angehoben. Von 12,59 € auf 13,14 € (+4,4%). Der Buy-Anteil bleibt mit 85% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 20 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 8,00 € bis 14,40 € bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 12,12 € | 10,62 € | +16,0% | 20 |
| aktuell · 19.08.2026 | 13,14 € | 12,45 € | +8,4% | 20 |
Analystenmeinung zu Banco Santander S.A.
Aktuell beobachten 20 Analysten die Banco Santander S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 13,14 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +8,4%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +4,4% angehoben. Die Schätzungen reichen von 8,00 € bis 14,40 €, eine Streuung von 48,7%. Auffällig: Der aktienscore (100/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (76/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Banco Santander S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banco Santander S.A. (ISIN ES0113900J37) liegt aktuell bei 13,14 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +8,4% gegenüber dem aktuellen Kurs von 12,45 €. Die Schätzungen reichen von 8,00 € bis 14,40 €.
Wie viele Analysten empfehlen Banco Santander S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 20 Analysten Banco Santander S.A.. Etwa 85% empfehlen die Aktie zum Kauf, 15% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banco Santander S.A. um +4,4% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +8,4%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,8%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (100/100) liegt für Banco Santander S.A. deutlich über dem Konsens-Score (76/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Momentum, Bewertung, Wachstum und Profitabilität liegen bei Banco Santander S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (80/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.
Banco Santander S.A. Unternehmen
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