Banco Santander S.A. Aktie
Banco Santander S.A. Übersicht
Momentumstarker Mega-Cap mit attraktiver Bewertung – Banco Santander S.A. überzeugt mit positivem Kursmomentum und solidem Wachstum und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 1 Punkt gestiegen, bleibt aber bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Diversifiziert) liegt Banco Santander S.A. mit einem Score von 99 über dem Branchenschnitt von 88. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt das Wachstum (+21 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-33 Punkte).
Banco Santander S.A. Chart
Banco Santander S.A. Analyse
Banco Santander S.A.: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Diversifiziert-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt unter dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt auf Marktniveau.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — ein Vielfaches unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein niedriger Wert.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| KGV | 11,3 | 16,0 | 14,4 |
| KBV | 1,7 | 2,6 | 1,4 |
| KUV | 2,0 | 3,1 | 2,4 |
| KCV | 2,2 | 6,6 | 7,5 |
Banco Santander S.A.: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Banco Santander S.A. ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Diversifiziert-Branchenmedian.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als verdreifacht — weit über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Analysten erwarten kräftiges Gewinnwachstum pro Aktie — über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 98,2% | 115,4% | 104,3% |
| 5 Jahre | 260,8% | 95,8% | 70,5% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 20,6% | 5,1% | 13,7% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 7,8% | 4,0% | 5,2% |
Banco Santander S.A.: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Banco Santander S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — nur ein Bruchteil des Markts. Im Banken – Diversifiziert-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Die Nettogewinnmarge liegt mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Bruttomarge
Die Bruttomarge liegt über dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Diversifiziert-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| ROA | 0,9% | 1,2% | 0,9% |
| Nettogewinnmarge | 18,3% | 20,7% | 18,1% |
| Bruttomarge | 52,3% | 60,9% | 63,2% |
| Kapitalumschlag | 0,05 | 0,06 | 0,05 |
Banco Santander S.A.: Momentum
12-Monats-Performance
Ein starkes Jahr für Banco Santander S.A. — ein Vielfaches über dem Markt.
3-Monats-Performance
Banco Santander S.A. hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Leicht positiver Trend, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 68,8% | 15,2% | 22,0% |
| 3-Monats-Performance | 23,3% | 13,2% | 19,2% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 9,0% | 1,3% | 2,0% |
Banco Santander S.A.: Stabilität
Umsatzvolatilität
Stark schwankende Einnahmen — weit über dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — deutlich über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Die kurzfristige Kursvolatilität liegt unter dem Markt. Über dem Banken – Diversifiziert-Branchenmedian.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 46,6% | 32,4% | 30,3% |
| Gewinnvolatilität | 98,3% | 22,2% | 16,6% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 32,8% | 22,4% | 20,3% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 30,3% | 22,1% | 21,7% |
Banco Santander S.A.: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Banco Santander S.A. gehört zu den wertvollsten börsennotierten Unternehmen weltweit — hohe Liquidität, breite Analystenabdeckung.
Branchenvergleich — JPMorgan Chase &, Bank of America
| Kennzahl | Banco Santander | JPMorgan Chase & | Bank of America |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $206,9 Mrd. | $896,2 Mrd. | $416,8 Mrd. |
Banco Santander S.A. Prognose
Der aktienscore (99/100) liegt für Banco Santander S.A. deutlich über dem Konsens-Score (76/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Bewertung, Momentum und Wachstum liegen bei Banco Santander S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Banco Santander S.A. leicht angehoben. Von 12,15 € auf 12,36 € (+1,7%). Der Buy-Anteil bleibt mit 85% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 20 Analysten konstant geblieben.
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 8,00 € bis 13,80 € bei breiter Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 06.04.2026 | 11,95 € | 9,81 € | +25,1% | 20 |
| aktuell · 03.07.2026 | 12,36 € | 12,32 € | +3,3% | 20 |
Analystenmeinung zu Banco Santander S.A.
Aktuell beobachten 20 Analysten die Banco Santander S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 12,36 € – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +3,3%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +1,7% angehoben. Die Schätzungen reichen von 8,00 € bis 13,80 €, eine Streuung von 46,9%. Auffällig: Der aktienscore (99/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (76/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Banco Santander S.A. für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Banco Santander S.A. (ISIN ES0113900J37) liegt aktuell bei 12,36 €. Das entspricht einem Kurspotenzial von +3,3% gegenüber dem aktuellen Kurs von 12,32 €. Die Schätzungen reichen von 8,00 € bis 13,80 €.
Wie viele Analysten empfehlen Banco Santander S.A. zum Kauf?
Aktuell beobachten 20 Analysten Banco Santander S.A.. Etwa 85% empfehlen die Aktie zum Kauf, 15% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Banco Santander S.A. um +1,7% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +3,4%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +1,2%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (99/100) liegt für Banco Santander S.A. deutlich über dem Konsens-Score (76/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Bewertung, Momentum und Wachstum liegen bei Banco Santander S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Möglicher unterbewerteter Wert.
Banco Santander S.A. Unternehmen
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