A+
Score
Rang 378 von 10.778
Top 4% aller Aktien
Finanzen
Sehr stark

Itaú Unibanco Holding S.A. Aktie

Banken – Diversifiziert · BR · Large Cap
ISIN: BRITUBACNPR1 · Marktkapitalisierung: $85,8 Mrd. · Dividendenrendite: 8,34%

Itaú Unibanco Holding S.A. Übersicht

ISIN BRITUBACNPR1 Stand 19.08.2026

Stabiler Large-Cap mit attraktiver Bewertung – Itaú Unibanco Holding S.A. überzeugt mit hoher Stabilität und ist zudem attraktiv bewertet. Der Score ist in den letzten 30 Tagen um 3 Punkte gestiegen, bleibt aber bei A+.

Im Branchenvergleich (Banken – Diversifiziert) liegt Itaú Unibanco Holding S.A. mit einem Score von 96 über dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+29 Punkte), am weitesten zurück liegt das Momentum (-15 Punkte).

Bewertung
82
Wachstum
64
Profitabilität
38
Momentum
41
Stabilität
78
Größe
96
Profitabilität Wachstum Stabilität Momentum Größe Bewertung
Score-Skala
A+Top 10%
ATop 25%
B+Top 40%
BTop 55%
CUnt. 45%
DUnt. 25%
Gesamtscore ergibt sich unter Berücksichtigung aller 6 Faktoren Stand: 19.08.2026

Itaú Unibanco Holding S.A. Chart

ISIN BRITUBACNPR1 Kurs- und Score-Verlauf
Kurs %Rang

Itaú Unibanco Holding S.A. Analyse

ISIN BRITUBACNPR1 6 Faktoren im Detail

Itaú Unibanco Holding S.A.: Bewertung

82
Sehr günstig bewertet. Günstiger als 82% aller analysierten Unternehmen.

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

9,7 Branche 12,1 · Markt 22,0

Weit unter Markt und Branche — tief bewertet.

20. Jul. 10,7 → heute 9,7

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)

2,1 Branche 1,6 · Markt 2,0

Die Bewertung liegt auf Marktniveau.

20. Jul. 2,2 → heute 2,1

Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)

1,2 Branche 2,0 · Markt 2,0

Das KUV liegt deutlich unter dem Markt.

20. Jul. 1,5 → heute 1,2

Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)

4,6 Branche -21,8 · Markt 14,2

Auf Cashflow-Basis moderat bewertet — weit unter dem Markt. Die Mehrheit der Banken – Diversifiziert-Branche generiert keinen positiven Cashflow — Itaú Unibanco Holding S.A. schon, das relativiert die Bewertung.

20. Jul. 3,8 → heute 4,6
Branchenvergleich — DBS, Intesa Sanpaolo S.p.A.
KennzahlItaú UnibancoDBSIntesa Sanpaolo S.p.A.
KGV9,719,112,3
KBV2,13,11,8
KUV1,26,03,6
KCV4,6k.A.k.A.

Itaú Unibanco Holding S.A.: Wachstum

64
Gutes Wachstum. Besser als 64% der analysierten Unternehmen.

Umsatzwachstum (5 Jahre)

121,6% Branche 99,1% · Markt 57,0%

Der Umsatz hat sich in fünf Jahren mehr als verdoppelt, mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 46,8% → heute 121,6%

Gewinnwachstum (5 Jahre)

137,4% Branche 134,8% · Markt 72,5%

Der Gewinn hat sich mehr als verdoppelt, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 197,8% → heute 137,4%

Prognostiziertes EPS-Wachstum

10,5% Branche 9,4% · Markt 14,1%

Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 11,0% → heute 10,5%

Prognostiziertes Umsatzwachstum

7,9% Branche 6,5% · Markt 6,8%

Solides erwartetes Umsatzwachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.

20. Jul. 8,3% → heute 7,9%
Branchenvergleich — DBS, Intesa Sanpaolo S.p.A.
KennzahlItaú UnibancoDBSIntesa Sanpaolo S.p.A.
5 Jahre121,6%114,6%10,9%
5 Jahre137,4%131,6%201,0%
Prognostiziertes EPS-Wachstum10,5%7,9%8,8%
Prognostiziertes Umsatzwachstum7,9%6,5%3,1%

Itaú Unibanco Holding S.A.: Profitabilität

38
Solide Profitabilität. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

Gesamtkapitalrendite (ROA)

1,5% Branche 1,1% · Markt 3,2%

Itaú Unibanco Holding S.A. nutzt sein Vermögen wenig effizient — weit unter dem Markt. Im Banken – Diversifiziert-Branchenvergleich überdurchschnittlich.

20. Jul. 1,4% → heute 1,5%

Nettogewinnmarge

12,3% Branche 17,0% · Markt 7,8%

Die Nettogewinnmarge liegt deutlich über dem Markt. Unter dem Banken – Diversifiziert-Branchenmedian.

20. Jul. 13,9% → heute 12,3%

Bruttomarge

35,9% Branche 46,5% · Markt 35,9%

Die Bruttomarge liegt auf Marktniveau.

20. Jul. 45,0% → heute 35,9%

Kapitalumschlag

0,12 Branche 0,04 · Markt 0,50

Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Diversifiziert-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.

20. Jul. 0,10 → heute 0,12
Branchenvergleich — DBS, Intesa Sanpaolo S.p.A.
KennzahlItaú UnibancoDBSIntesa Sanpaolo S.p.A.
ROA1,5%1,2%1,1%
Nettogewinnmarge12,3%31,2%31,3%
Bruttomarge35,9%99,5%80,6%
Kapitalumschlag0,120,040,03

Itaú Unibanco Holding S.A.: Momentum

41
Moderates Momentum. Insgesamt dennoch unterdurchschnittlich.

12-Monats-Performance

4,4% Branche 22,6% · Markt 8,7%

Itaú Unibanco Holding S.A. hat über zwölf Monate zugelegt, deutlich unter dem Markt.

20. Jul. 23,8% → heute 4,4%

3-Monats-Performance

-3,7% Branche 2,5% · Markt 1,7%

Itaú Unibanco Holding S.A. hat über drei Monate verloren — im Minus, während der Markt zulegt.

20. Jul. -10,7% → heute -3,7%

50/200-Tage-Linien-Abstand

-0,6% Branche 4,9% · Markt 0,8%

Die 50-Tage-Linie ist unter die 200-Tage-Linie gerutscht, im Minus, während der Markt zulegt. Die Banken – Diversifiziert-Branche zeigt einen positiven Trend — Itaú Unibanco Holding S.A. fällt negativ auf.

20. Jul. -1,1% → heute -0,6%
Branchenvergleich — DBS, Intesa Sanpaolo S.p.A.
KennzahlItaú UnibancoDBSIntesa Sanpaolo S.p.A.
12-Monats-Performance4,4%51,7%22,6%
3-Monats-Performance-3,7%24,6%22,9%
50/200-Tage-Linien-Abstand-0,6%16,1%8,5%

Itaú Unibanco Holding S.A.: Stabilität

78
Sehr hohe Stabilität. Besser als 78% aller analysierten Unternehmen.

Umsatzvolatilität

27,3% Branche 29,5% · Markt 20,1%

Die Umsätze schwanken moderat, über dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 48,8% → heute 27,3%

Gewinnvolatilität

27,0% Branche 27,0% · Markt 52,2%

Die Gewinne schwanken moderat, deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 30,8% → heute 27,0%

3-Monats-Kursvolatilität

22,9% Branche 21,4% · Markt 37,1%

Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 23,3% → heute 22,9%

12-Monats-Kursvolatilität

24,5% Branche 24,5% · Markt 36,9%

Der Kurs von Itaú Unibanco Holding S.A. verläuft langfristig ruhig — deutlich unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.

20. Jul. 24,0% → heute 24,5%
Branchenvergleich — DBS, Intesa Sanpaolo S.p.A.
KennzahlItaú UnibancoDBSIntesa Sanpaolo S.p.A.
Umsatzvolatilität27,3%34,5%26,9%
Gewinnvolatilität27,0%27,1%39,4%
3-Monats-Kursvolatilität22,9%18,4%20,3%
12-Monats-Kursvolatilität24,5%15,7%23,7%

Itaú Unibanco Holding S.A.: Unternehmensgröße

96
Sehr großes Unternehmen. Größer als 96% aller analysierten Unternehmen.

Marktkapitalisierung

$85,8 Mrd.

Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.

20. Jul. $96,6 Mrd. → heute $85,8 Mrd.
Branchenvergleich — DBS, Intesa Sanpaolo S.p.A.
KennzahlItaú UnibancoDBSIntesa Sanpaolo S.p.A.
Marktkapitalisierung$85,8 Mrd.$168,1 Mrd.$140,6 Mrd.

Itaú Unibanco Holding S.A. Prognose

ISIN BRITUBACNPR1 Stand 19.08.2026
Aktueller Kurs
38,19 R$
letzter Close
12-Monats-Kursziel
48,15 R$
Durchschnitt · 13 Analysten
Kurspotenzial
+30,9%
Spread +9,96 R$
⚠ Score × Konsens. Divergenz
Analysten übersehen potenziell etwas
Score 96
Konsens 75
0 50 100

Der aktienscore (96/100) liegt für Itaú Unibanco Holding S.A. deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Bewertung, Stabilität und Wachstum liegen bei Itaú Unibanco Holding S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (82/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.

So wird gerechnet
Der aktienscore (0–100) ergibt sich aus 6 Faktoren. Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Momentum, Stabilität und Größe. Und vergleicht die Aktie quantitativ mit allen analysierten Unternehmen. Der Konsens-Score (0–100) ist der gewichtete Empfehlungs-Mittelwert: jede Analystenstimme bekommt 1 Punkt für Strong Buy, 2 für Buy, 3 für Hold, 4 für Sell und 5 für Strong Sell. Der Durchschnitt wird dann auf die Skala 100 (einstimmig Strong Buy) bis 0 (einstimmig Strong Sell) übersetzt. Wichtig: der Konsens-Score weicht bewusst vom „Buy-Anteil" weiter unten ab. Er gewichtet auch zwischen Strong Buy und Buy (oder Strong Sell und Sell), während der Buy-Anteil nur die Mehrheitsverhältnisse zeigt. Liegen Aktienscore und Konsens-Score nahe beieinander, stützen sich Faktoren und Analystenmeinung gegenseitig. Eine Divergenz weist auf eine Sondersituation hin, die einen genaueren Blick verdient.

Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat

Kursziel-Revision
vor 30 Tagen48,08 R$
aktuell48,15 R$
+0,2 %
Buy-Anteil
vor 30 Tagen85%
aktuell85%
+0,0 pp
Abdeckung
vor 30 Tagen13
aktuell13
±0 Analysten

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Itaú Unibanco Holding S.A. ist mit 48,15 R$ im Vergleich zu vor 30 Tagen praktisch unverändert. Der Buy-Anteil bleibt mit 85% praktisch stabil. Die Coverage ist mit 13 Analysten konstant geblieben.

Konsens im Zeitverlauf

Bullish Itaú Unibanco Holding S.A.: Analysten sehen für Itaú Unibanco Holding S.A. ein Aufwärtspotenzial von +30,9%. Durchschnittliches 12-Monats-Kursziel 48,15 R$.
% Buy % Hold % Sell ⌀ Kursziel Kurs
Price Spread (Kursziel − Kurs)
Lesehilfe
Im Hintergrund die Verteilung der Analystenempfehlungen (Buy / Hold / Sell, jeder Balken summiert auf 100%, linke Achse). Im Vordergrund die schwarze Kursziel-Linie (12-Monats-Konsens) und die goldene Kurslinie. Beide auf der rechten Preisachse. Darunter visualisiert die grüne Fläche den Price-Spread (Kursziel minus Kurs) über die Zeit.

Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 30,50 R$ bis 55,00 R$ bei breiter Streuung.

Datenpunkte als Tabelle
Stichtag ⌀ Kursziel Kurs Kurspotenzial Analysten
vor 3 Monaten · 21.05.2026 48,77 R$ 39,67 R$ +26,0% 13
aktuell · 19.08.2026 48,15 R$ 38,19 R$ +30,9% 13

Analystenmeinung zu Itaú Unibanco Holding S.A.

Aktuell beobachten 13 Analysten die Itaú Unibanco Holding S.A. Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 48,15 R$ – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +30,9%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +0,2% angehoben. Die Schätzungen reichen von 30,50 R$ bis 55,00 R$, eine Streuung von 50,9%. Auffällig: Der aktienscore (96/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.

Häufige Fragen

Was ist das Kursziel von Itaú Unibanco Holding S.A. für 2026?

Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Itaú Unibanco Holding S.A. (ISIN BRITUBACNPR1) liegt aktuell bei 48,15 R$. Das entspricht einem Kurspotenzial von +30,9% gegenüber dem aktuellen Kurs von 38,19 R$. Die Schätzungen reichen von 30,50 R$ bis 55,00 R$.

Wie viele Analysten empfehlen Itaú Unibanco Holding S.A. zum Kauf?

Aktuell beobachten 13 Analysten Itaú Unibanco Holding S.A.. Etwa 85% empfehlen die Aktie zum Kauf, 15% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt klar bullish.

Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?

In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Itaú Unibanco Holding S.A. um +0,2% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei -1,3%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +0,2%.

Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?

Der aktienscore (96/100) liegt für Itaú Unibanco Holding S.A. deutlich über dem Konsens-Score (75/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Bewertung, Stabilität und Wachstum liegen bei Itaú Unibanco Holding S.A. aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance: Auch die Bewertung trägt das Bild mit (82/100), der Vorsprung ist also nicht schon eingepreist. Risiko: Die Analysten kennen Erwartungen und Ausblick, die das Faktormodell nicht erfasst.

Kursziele stellen keine Anlageberatung dar. Stand 19.08.2026.

Itaú Unibanco Holding S.A. Unternehmen

ISIN BRITUBACNPR1 Geschäftsmodell & Profil

Unternehmensporträt kommt bald

Hier werden Details zum Unternehmen Itaú Unibanco Holding S.A. angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.

Weitere Banken – Diversifiziert-Aktien

A+ DBS Group Holdings Ltd SG · SG1L01001701 · $168,1 Mrd. A+ Intesa Sanpaolo S.p.A. IT · IT0000072618 · $140,6 Mrd. A+ Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna PL · PLPKO0000016 · $36,7 Mrd. A FirstRand Limited ZA · ZAE000066304 · $33,5 Mrd. A Hana Financial Group Inc. KR · KR7086790003 · $23,4 Mrd. A National Bank of Kuwait S.A.K.P. KW · KW0EQ0100010 · $7,8 Mrd.

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