Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna Aktie
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna Übersicht
Momentumstarker Large-Cap mit marktüblicher Bewertung – Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna überzeugt mit positivem Kursmomentum, solidem Wachstum und solider Profitabilität. Der Score ist in den letzten 30 Tagen unverändert geblieben und bleibt bei A+.
Im Branchenvergleich (Banken – Diversifiziert) liegt Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna mit einem Score von 98 über dem Branchenschnitt von 70. Den größten Vorsprung zur Branche zeigt die Größe (+25 Punkte), am weitesten zurück liegt die Stabilität (-16 Punkte).
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna Chart
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna Analyse
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna: Bewertung
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Weit unter dem Markt, im Banken – Diversifiziert-Vergleich auf typischem Niveau — niedrig bewertet.
Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV)
Die Bewertung liegt über dem Markt.
Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV)
Das KUV liegt deutlich über dem Markt.
Kurs-Cashflow-Verhältnis (KCV)
Im fairen Bereich, über dem Markt. Die Mehrheit der Banken – Diversifiziert-Branche generiert keinen positiven Cashflow — Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna schon, das relativiert die Bewertung.
Branchenvergleich — DBS, Intesa Sanpaolo S.p.A.
| Kennzahl | Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna | DBS | Intesa Sanpaolo S.p.A. |
|---|---|---|---|
| KGV | 12,7 | 19,1 | 12,3 |
| KBV | 2,5 | 3,1 | 1,8 |
| KUV | 3,8 | 6,0 | 3,6 |
| KCV | 18,8 | k.A. | k.A. |
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna: Wachstum
Umsatzwachstum (5 Jahre)
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna ist beim Umsatz solide gewachsen, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Gewinnwachstum (5 Jahre)
Der Gewinn hat sich mehr als versechsfacht — ein Vielfaches über dem Markt. Gewinn wächst schneller als Umsatz — steigende Margen.
Prognostiziertes EPS-Wachstum
Der Konsens sieht solides EPS-Wachstum, über dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Prognostiziertes Umsatzwachstum
Solides erwartetes Umsatzwachstum, unter dem Markt. Deutliche Normalisierung gegenüber der Historie.
Branchenvergleich — DBS, Intesa Sanpaolo S.p.A.
| Kennzahl | Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna | DBS | Intesa Sanpaolo S.p.A. |
|---|---|---|---|
| 5 Jahre | 98,7% | 114,6% | 10,9% |
| 5 Jahre | 517,8% | 131,6% | 201,0% |
| Prognostiziertes EPS-Wachstum | 19,5% | 7,9% | 8,8% |
| Prognostiziertes Umsatzwachstum | 5,9% | 6,5% | 3,1% |
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna: Profitabilität
Gesamtkapitalrendite (ROA)
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna nutzt sein Vermögen wenig effizient — deutlich unter dem Markt. Im Banken – Diversifiziert-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Nettogewinnmarge
Von jedem Euro Umsatz bleiben 30 Cent als Nettogewinn — weit über dem Markt. Margen auf diesem Niveau deuten auf einen strukturellen Wettbewerbsvorteil hin. Im Banken – Diversifiziert-Branchenvergleich überdurchschnittlich.
Bruttomarge
Nach Herstellungskosten bleiben 76 Cent pro Euro Umsatz — mehr als doppelt so hoch wie im Markt. Spricht für Preissetzungsmacht oder ein skalierbares Geschäftsmodell.
Kapitalumschlag
Kapitalintensive Geschäftsstruktur — nur ein Bruchteil des Markts. In der Banken – Diversifiziert-Branche erzielen viele Unternehmen noch keinen nennenswerten Umsatz — kein ungewöhnliches Niveau.
Branchenvergleich — DBS, Intesa Sanpaolo S.p.A.
| Kennzahl | Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna | DBS | Intesa Sanpaolo S.p.A. |
|---|---|---|---|
| ROA | 1,8% | 1,2% | 1,1% |
| Nettogewinnmarge | 29,7% | 31,2% | 31,3% |
| Bruttomarge | 76,1% | 99,5% | 80,6% |
| Kapitalumschlag | 0,06 | 0,04 | 0,03 |
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna: Momentum
12-Monats-Performance
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna hat über zwölf Monate zugelegt, weit über dem Markt.
3-Monats-Performance
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna hat über drei Monate zugelegt, ein Vielfaches über dem Markt.
50/200-Tage-Linien-Abstand
Intakter Aufwärtstrend — die 50-Tage-Linie liegt über der 200-Tage-Linie, ein Vielfaches über dem Markt.
Branchenvergleich — DBS, Intesa Sanpaolo S.p.A.
| Kennzahl | Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna | DBS | Intesa Sanpaolo S.p.A. |
|---|---|---|---|
| 12-Monats-Performance | 29,0% | 51,7% | 22,6% |
| 3-Monats-Performance | 9,8% | 24,6% | 22,9% |
| 50/200-Tage-Linien-Abstand | 14,7% | 16,1% | 8,5% |
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna: Stabilität
Umsatzvolatilität
Die Umsätze schwanken moderat, deutlich über dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Gewinnvolatilität
Stark schwankende Erträge — deutlich über dem Markt. Gewinne schwanken stärker als Umsätze — hohe operative Hebelwirkung.
3-Monats-Kursvolatilität
Der Kurs verläuft kurzfristig ruhig — unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
12-Monats-Kursvolatilität
Die 12-Monats-Volatilität liegt unter dem Markt. Für die Banken – Diversifiziert-Branche ein typischer Wert.
Branchenvergleich — DBS, Intesa Sanpaolo S.p.A.
| Kennzahl | Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna | DBS | Intesa Sanpaolo S.p.A. |
|---|---|---|---|
| Umsatzvolatilität | 33,6% | 34,5% | 26,9% |
| Gewinnvolatilität | 82,9% | 27,1% | 39,4% |
| 3-Monats-Kursvolatilität | 24,9% | 18,4% | 20,3% |
| 12-Monats-Kursvolatilität | 28,6% | 15,7% | 23,7% |
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna: Unternehmensgröße
Marktkapitalisierung
Large Cap — großes, breit abgedecktes Unternehmen.
Branchenvergleich — DBS, Intesa Sanpaolo S.p.A.
| Kennzahl | Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna | DBS | Intesa Sanpaolo S.p.A. |
|---|---|---|---|
| Marktkapitalisierung | $36,7 Mrd. | $168,1 Mrd. | $140,6 Mrd. |
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna Prognose
Der aktienscore (98/100) liegt für Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna deutlich über dem Konsens-Score (72/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Momentum, Wachstum, Profitabilität und Stabilität liegen bei Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance und Risiko liegen hier dicht beieinander: Der Vorsprung kommt aus der Qualität des Geschäfts, nicht aus einem günstigen Kurs – der Bewertungs-Faktor liegt bei 46/100. Die hohe Bewertung bleibt damit das zentrale Risiko.
So wird gerechnet
Was sich in den letzten 30 Tagen verändert hat
Analysten haben ihr durchschnittliches 12-Monats-Kursziel für Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna spürbar angehoben. Von 108,12 PLN auf 111,91 PLN (+3,5%). Der Buy-Anteil bleibt mit 67% praktisch stabil. Die Coverage ist auf 14 Analysten gesunken (-1 gegenüber dem Vormonat).
Konsens im Zeitverlauf
Lesehilfe
Verlauf 12 Monate: Die aktuellen Schätzungen reichen von 100,00 PLN bis 122,00 PLN bei moderater Streuung.
Datenpunkte als Tabelle
| Stichtag | ⌀ Kursziel | Kurs | Kurspotenzial | Analysten |
|---|---|---|---|---|
| vor 3 Monaten · 21.05.2026 | 104,16 PLN | 100,04 PLN | +3,6% | 14 |
| aktuell · 19.08.2026 | 111,91 PLN | 109,86 PLN | +2,8% | 14 |
Analystenmeinung zu Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
Aktuell beobachten 14 Analysten die Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna Aktie. Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel liegt bei 111,91 PLN – das entspricht einem Aufwärtspotenzial von +2,8%. In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel um +3,5% angehoben. Die Schätzungen reichen von 100,00 PLN bis 122,00 PLN, eine Streuung von 19,7%. Auffällig: Der aktienscore (98/100) liegt deutlich über dem Konsens-Score (72/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten, die fundamentale Stärken übersehen könnten.
Häufige Fragen
Was ist das Kursziel von Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna für 2026?
Das durchschnittliche 12-Monats-Kursziel für Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna (ISIN PLPKO0000016) liegt aktuell bei 111,91 PLN. Das entspricht einem Kurspotenzial von +2,8% gegenüber dem aktuellen Kurs von 109,86 PLN. Die Schätzungen reichen von 100,00 PLN bis 122,00 PLN.
Wie viele Analysten empfehlen Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna zum Kauf?
Aktuell beobachten 14 Analysten Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna. Etwa 67% empfehlen die Aktie zum Kauf, 33% halten oder verkaufen sie. Die Konsens-Bewertung ist damit insgesamt überwiegend bullish.
Wurde das Kursziel zuletzt angehoben oder gesenkt?
In den letzten 30 Tagen wurde das Konsens-Kursziel für Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna um +3,5% angehoben. Über 90 Tage liegt die Veränderung bei +7,4%. Im letzten 10-Tage-Fenster stieg das Kursziel um +2,3%.
Wie passt der Konsens zum aktienscore-Faktormodell?
Der aktienscore (98/100) liegt für Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna deutlich über dem Konsens-Score (72/100). Das Faktormodell ist positiver als die Analysten. Insbesondere Größe, Momentum, Wachstum, Profitabilität und Stabilität liegen bei Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna aus quantitativer Sicht überdurchschnittlich. Das könnten die Analysten übersehen. Chance und Risiko liegen hier dicht beieinander: Der Vorsprung kommt aus der Qualität des Geschäfts, nicht aus einem günstigen Kurs – der Bewertungs-Faktor liegt bei 46/100. Die hohe Bewertung bleibt damit das zentrale Risiko.
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna Unternehmen
Unternehmensporträt kommt bald
Hier werden Details zum Unternehmen Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna angezeigt – Geschäftsmodell, Management und weitere Informationen.
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